先寫下目標與用錢日期
像租賃保證金這類近期就要使用的錢，和退休金這類需要長期保留的錢，能承受的風險並不相同。請寫下目標金額、需要用錢的日期，以及可以承受中途損失的範圍。建議將緊急預備金和償還高利率債務的資金與投資帳戶分開。
資產配置與分散投資
決定股票、債券與現金等流動性資產的比例，稱為資產配置。將資金分散到不同資產與地區，避免集中於單一標的或產業，可以降低特定風險。不過，分散投資也無法在市場下跌時避免損失，或保證獲利。
定期定額投資的實際作用
定期投入相同金額時，價格較低會買進較多單位，價格較高則買進較少單位。這有助於減少煩惱買進時機的負擔，但不代表平均成本一定會降低或一定能獲利。確認手續費與現金流後，再決定自動轉帳的金額。
確認費用與稅金
商品的管理費、交易手續費與換匯費用都會從收益中扣除。若是類似商品，請比較長期持有期間需負擔的總成本。稅金與帳戶優惠可能因居住地、商品及持有期間而異，因此交易前應確認金融機構的說明文件與稅務機關的最新指引。
事先訂定檢視規則
與其每天查看價格，不如訂定每半年或每年 1 次等固定檢視時間。當資產比例大幅偏離目標時，利用新的投入資金調整，或買進、賣出部分資產使其恢復，這就是再平衡。交易可能產生費用與稅金，因此不必過於頻繁。
避開詐騙與誇大廣告
如果有人同時承諾保本與高獲利、催促你立即匯款，或要求為了提款而追加入金，請先停下來。若你無法自行說明商品結構與可能的損失，最好不要購買。請在金融監督機關的金融消費者資訊入口網站確認銷售者是否完成登記，以及該公司是否屬於受監管的金融機構。