Planungsrechner für Immobilienkredite in den Vereinigten Staaten

Schätzen Sie einen Festzinskredit anhand des von Ihnen eingegebenen Kaufpreises, der Anzahlung, Laufzeit, des Zinssatzes und der tatsächlichen monatlichen Wohnkosten. Dies ist weder ein Loan Estimate noch eine Kreditzusage.

Kaufpreis der Immobilie

Anzahlung

Laufzeit (Jahre)

Von Ihnen eingegebener nominaler Jahreszinssatz (%)

Tatsächliche jährliche Grund- oder Gemeindesteuer

Tatsächliche jährliche Wohngebäudeversicherung

Tatsächliche monatliche Hypothekenversicherung (USD) Geben Sie den monatlichen Betrag aus einem Kreditgeberangebot oder Loan Estimate ein; andernfalls geben Sie 0 ein.

Tatsächliche monatliche Gemeinschafts- oder Gebäudegebühr

Schätzung

Geschätzter monatlicher Gesamtbetrag

—

Monatliche Tilgung und Zinsen — Monatliche Grundsteuer — Monatliche Wohngebäudeversicherung — Eingegebene monatliche Hypothekenversicherung — Monatliche Gemeinschafts- oder Gebäudegebühr — Gesamtzinsen während der gewählten Laufzeit —

Die Hypothekenversicherung wird nur mit dem von Ihnen eingegebenen Monatsbetrag berücksichtigt. Der Rechner leitet weder Berechtigung noch Preis oder Kündigung ab.

Quelle: Consumer Financial Protection Bureau: private Hypothekenversicherung.

Übersicht der monatlichen Beträge

Jährlicher Tilgungs- und Zinsplan

RATGEBER

Leitfaden zur Immobilienkreditplanung

Was die Schätzung umfasst

Monatliche Tilgung und Zinsen werden mit einer Festzins-Annuitätenformel berechnet. Jährliche Grundsteuer und Wohngebäudeversicherung werden durch 12 geteilt; anschließend werden die eingegebene monatliche Gemeinschaftsgebühr und Hypothekenversicherungsprämie addiert.

Warum PMI von Ihnen eingegeben wird

Laut CFPB müssen Kreditnehmer mit konventionellen Krediten und weniger als 20% Anzahlung möglicherweise eine private Hypothekenversicherung abschließen. Die monatliche Prämie erscheint im Loan Estimate und Closing Disclosure. Da die tatsächliche Prämie vom Kredit abhängt, setzt diese Seite nicht 0.5% des Kreditbetrags an.

Grenzen der Planungsschätzung

Die Schätzung beurteilt weder Kreditberechtigung noch APR, Anpassungen des Treuhandkontos, Kündigung der Hypothekenversicherung, Abschlusskosten, Zinsänderungen, Umschuldung oder Steuern. Vergleichen Sie sie mit den Kreditgeberunterlagen.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

USD

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.