Hypotheekplanner voor de Verenigde Staten

Schat een hypotheek met vaste rente op basis van de door u ingevoerde prijs, aanbetaling, looptijd, rente en werkelijke maandelijkse woonkosten. Dit is geen Loan Estimate of goedkeuring van een geldverstrekker.

Woningprijs

Aanbetaling

Looptijd (Jaren)

Door de gebruiker ingevoerde nominale jaarrente (%)

Werkelijke jaarlijkse onroerendgoed- of gemeentebelasting

Werkelijke jaarlijkse woningverzekering

Werkelijke maandelijkse hypotheekverzekering (USD) Voer het maandbedrag uit een offerte van de geldverstrekker of Loan Estimate in; voer 0 in als dit niet van toepassing is.

Werkelijke maandelijkse vereniging- of gebouwbijdrage

Schatting

Geschat totaalbedrag per maand

—

Maandelijkse aflossing en rente — Maandelijkse onroerendgoedbelasting — Maandelijkse woningverzekering — Ingevoerde maandelijkse hypotheekverzekering — Maandelijkse vereniging- of gebouwbijdrage — Totale rente gedurende de gekozen looptijd —

Hypotheekverzekering wordt alleen opgenomen voor het door u ingevoerde maandbedrag; de calculator leidt geen geschiktheid, prijs of opzegging af.

Bron: Consumer Financial Protection Bureau: particuliere hypotheekverzekering.

Overzicht maandbedrag

Jaarlijks schema voor aflossing en rente

GIDS

Gids voor hypotheekplanning

Wat de schatting omvat

Maandelijkse aflossing en rente gebruiken een annuïteitenformule met vaste rente. Jaarlijkse onroerendgoedbelasting en woningverzekering worden door 12 gedeeld; daarna worden de door u ingevoerde maandelijkse verenigingsbijdrage en hypotheekverzekeringspremie toegevoegd.

Waarom u PMI zelf invoert

Volgens CFPB moeten conventionele kredietnemers met minder dan 20% aanbetaling mogelijk een particuliere hypotheekverzekering afsluiten. De maandpremie staat op de Loan Estimate en Closing Disclosure. De werkelijke premie hangt af van de lening; deze pagina neemt daarom geen 0.5% van de hoofdsom aan.

Grenzen van de planningsschatting

De schatting bepaalt niet of u in aanmerking komt voor de lening, de APR, aanpassingen van de escrowrekening, opzegging van de hypotheekverzekering, afsluitkosten, renteveranderingen, herfinanciering of belastingen. Vergelijk de uitkomst met de informatie van de geldverstrekker.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

USD

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.