Kanadensisk planeringskalkylator för bolån

Beräkna ett bolån med fast ränta utifrån pris, kontantinsats, återbetalningstid, angiven ränta och faktiska kostnader. Detta är en planeringsuppskattning, inte en kreditprövning eller försäkringsoffert från långivaren.

Bostadspris (CAD $)

Kontantinsats (CAD $)

Återbetalningstid (År)

Nominell årsränta som användaren anger (%)

Faktisk årlig fastighets- eller kommunalskatt (CAD $/yr)

Faktisk årlig hemförsäkring (CAD $/yr)

Finansierad premie för bolåneförsäkring vid betalningsinställelse (CAD) Ange en faktisk premie från försäkringsgivaren eller långivaren endast om den läggs till kapitalbeloppet; ange annars 0.

Faktisk månadsavgift för förening eller byggnad (CAD $/mo)

Uppskattning

Uppskattat totalt månadsbelopp

—

Månatlig amortering och ränta — Månatlig fastighetsskatt — Månatlig hemförsäkring — Angiven finansierad försäkringspremie — Månadsavgift för förening eller byggnad — Total ränta under vald löptid —

Premien läggs till kapitalbeloppet en gång och återbetalas genom amortering och ränta. Den tas inte ut på nytt varje år.

Källa: Kostnad för CMHC:s bolåneförsäkring.

Månadsbelopp, uppdelning

Årlig amorterings- och räntesplan

GUIDE

Guide för bolåneplanering

Vad uppskattningen omfattar

Grundlånet är bostadspriset minus kontantinsatsen. Om du anger en finansierad premie för bolåneförsäkring vid betalningsinställelse läggs den till kapitalbeloppet en gång. För den kanadensiska nominella årsräntan omvandlar modellen halvårsvis ränta-på-ränta till en motsvarande månadsränta innan formeln för annuitet med fast betalning används. Årlig fastighetsskatt och hemförsäkring delas med 12, och den månatliga föreningsavgiften läggs till.

Varför du själv anger försäkringspremien

CMHC uppger att premier för bolåneförsäkring beror på belåningsgrad och tillämplig produkt. Premien tas vanligtvis ut som en procentsats av lånet och kan läggas till bolånet. Kalkylatorn hittar inte på en generell årlig avgift på 2.5%.

Planeringsuppskattningens gränser

Modellen antar en oförändrad nominell ränta och lika månatliga betalningar av kapital och ränta under den valda återbetalningstiden. Den modellerar inte förnyelse av bolån, kreditprövning, stresstest, extra amortering, ändrade skatter, långivaravgifter eller godkännande.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

CAD

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.