🇬🇧 Kalkulator Khusus UK

🇬🇧 Kalkulator Gaji Bersih UK (2026/27)

Hitung gaji bersih Anda setelah pajak penghasilan UK PAYE dan iuran National Insurance. Berdasarkan tarif tahun pajak 2026/27.

Gaji Bersih (Dibawa Pulang)

—

Gaji Kotor

—

Pajak Penghasilan (PAYE)

—

National Insurance

—

Tarif Pajak Efektif

—

Rincian Tahunan

Kotor Tahunan

—

Pajak Tahunan

—

NI Tahunan

—

Bersih Tahunan

—

PANDUAN

Pelajari lebih lanjut

Memahami Kelompok Pajak PAYE UK 2026/27

Personal Allowance sebesar £12,570 berarti £12,570 pertama dari penghasilan bebas pajak bagi kebanyakan orang. Penghasilan £12,571-£50,270 dikenai pajak 20% (tarif dasar), £50,271-£125,140 dikenai 40% (tarif lebih tinggi), dan di atas £125,140 dikenai 45% (tarif tambahan). Gaji £35,000 membayar pajak penghasilan tahunan sebesar £4,486 (20% atas £22,430). Personal allowance Anda berkurang £1 untuk setiap £2 yang diperoleh di atas £100,000, dan hilang sepenuhnya pada £125,140.

Skotlandia memiliki tarif pajak penghasilan yang berbeda meskipun menggunakan personal allowance yang sama. Tarif starter Skotlandia adalah 19% (£12,571-£15,729), basic 20% (£15,730-£27,498), intermediate 21% (£27,499-£43,662), higher 42% (£43,663-£125,140), dan top 47% (di atas £125,140). Gaji £35,000 di Skotlandia membayar pajak tahunan £200 lebih banyak daripada di Inggris. Wales dan Irlandia Utara mengikuti kelompok pajak Inggris.

Penjelasan Kontribusi National Insurance

Class 1 National Insurance untuk karyawan mengenakan 8% pada penghasilan antara £12,570 dan £50,270, lalu 2% di atas £50,270. Gaji £35,000 membayar NI tahunan sebesar £1,794 (8% atas £22,430). Pemberi kerja juga menyumbang 13.8% di atas £9,100 (Class 1 Secondary), tetapi ini tidak muncul di slip gaji Anda. NI mendanai pensiun negara, NHS, dan tunjangan pencari kerja.

Anda memerlukan 35 tahun kontribusi NI yang memenuhi syarat untuk pensiun negara penuh (saat ini £241.30/minggu atau £12,548/tahun). Celah dalam riwayat NI akibat pengangguran atau penghasilan rendah dapat ditutup dengan kontribusi sukarela (£17.45/minggu untuk Class 3). Wirausaha membayar Class 2 (£3.45/minggu jika laba melebihi £6,725) dan Class 4 (9% pada £12,570-£50,270, 2% di atasnya). Periksa riwayat NI Anda di gov.uk/check-national-insurance-record untuk memastikan Anda akan menerima pensiun negara penuh.

Kode Pajak dan Potongan

Sebagian besar karyawan memiliki kode pajak 1257L untuk 2026/27, yang berarti personal allowance £12,570. Kode pajak Anda muncul di slip gaji dan menentukan berapa banyak penghasilan bebas pajak yang Anda terima setiap bulan. Variasi umum: kode K berarti Anda masih berutang pajak dari tahun sebelumnya atau menerima manfaat; BR berarti semua penghasilan dikenai tarif dasar 20% (umum untuk pekerjaan kedua); 0T berarti tidak ada personal allowance (penghasilan tinggi di atas £125,140).

Kode pajak darurat (1257L W1/M1) berlaku saat memulai pekerjaan baru tanpa P45, dan sering kali memotong pajak terlalu besar sementara. Klaim pengembalian melalui HMRC setelah tahun pajak berakhir. Potongan pinjaman mahasiswa muncul terpisah: Plan 1 (9% di atas £26,900), Plan 2 (9% di atas £29,385), Plan 4 Scotland (9% di atas £33,795), Postgraduate Loan (6% di atas £21,000). Gaji £35,000 dengan pinjaman Plan 2 membayar sekitar £505 per tahun untuk cicilan pinjaman mahasiswa.

Maksimalkan Gaji Bersih

Skema salary sacrifice menurunkan penghasilan kena pajak dengan menukar gaji menjadi tunjangan. Menyumbang £200/bulan ke pensiun lewat salary sacrifice pada gaji £40,000 menghemat £80/bulan dalam pajak dan NI (£960/tahun), ditambah penghematan NI pemberi kerja sebesar £28/bulan yang sering ditambahkan ke pensiun Anda. Skema Cycle to Work menghemat 32-47% untuk sepeda, voucher childcare (hanya skema lama), dan skema mobil listrik semuanya menggunakan salary sacrifice.

Marriage Allowance memungkinkan pembayar pajak nol mentransfer £1,260 personal allowance ke pasangan, menghemat £252/tahun jika pasangan adalah pembayar pajak tarif dasar. Married Couple's Allowance (untuk yang lahir sebelum April 1935) memberi hingga £1,037.50/tahun. Tax-free childcare memberi tambahan 20% dari pemerintah (maksimum £2,000/anak/tahun). Klaim kerja dari rumah memberi keringanan pajak £6/minggu (£125/tahun untuk pembayar pajak tarif dasar). Catat pengeluaran kerja seperti langganan profesional, seragam, dan jarak tempuh (45p/mile untuk 10,000 mile pertama) untuk keringanan pajak tambahan.