Planningsschatting voor het VK

Hypotheekplanner voor het Verenigd Koninkrijk

Schat een annuïtaire hypotheek met vaste rente en tel de werkelijke jaarlijkse Council Tax, woningverzekering en door u ingevoerde overdrachtsbelasting vooraf erbij op. Dit is geen betaalbaarheidstoets of belastingbeoordeling.

Woningprijs (£)

Aanbetaling (£)

Looptijd (Jaren)

Door de gebruiker ingevoerde nominale jaarrente (%)

Werkelijke jaarlijkse Council Tax (£)

Werkelijke jaarlijkse woningverzekering (£)

Werkelijke SDLT, LBTT, LTT of andere overdrachtsbelasting vooraf (GBP) Gebruik de officiële calculator voor de jurisdictie van het onroerend goed en uw situatie als koper; voer 0 in als er geen belasting geldt.

Schatting

Geschat totaalbedrag per maand

—

Maandelijkse aflossing en rente — Maandelijkse Council Tax — Maandelijkse woningverzekering — Ingevoerde overdrachtsbelasting vooraf — Totale rente gedurende de gekozen looptijd — Nominaal totaal over de gekozen looptijd —

Overzicht maandbedrag

Jaarlijks schema voor aflossing en rente

Openstaand saldo in de tijd

Het nominale totaal gaat ervan uit dat de huidige Council Tax en verzekering tijdens de hele looptijd gelijk blijven, zonder inflatie.

Bronnen: GOV.UK: toepassingsgebied SDLT en officiële tarieven en calculator voor woningen.

GIDS

Gids voor hypotheekplanning

Wat de schatting omvat

Maandelijkse aflossing en rente worden berekend met een annuïteitenformule met vaste rente. De jaarlijkse Council Tax en woningverzekering worden door 12 gedeeld. De door u ingevoerde overdrachtsbelasting vooraf wordt afzonderlijk getoond en één keer in het nominale totaal opgenomen.

Waarom u de overdrachtsbelasting zelf invoert

SDLT geldt in Engeland en Noord-Ierland; Schotland en Wales gebruiken andere overdrachtsbelastingen. De status van de koper, regels voor extra woningen, woonplaats, tegemoetkomingen en de transactiestructuur beïnvloeden het bedrag. Gebruik de toepasselijke officiële calculator en voer de uitkomst in.

Grenzen van de planningsschatting

De calculator beoordeelt geen betaalbaarheid, geschiktheid, productkosten, renteherzieningen, kosten voor vervroegde aflossing of toekomstige wijzigingen in Council Tax en verzekering. Het nominale totaal is geen informatie van een geldverstrekker.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

GBP

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.