Stima di pianificazione per il Regno Unito

Calcolatore di pianificazione del mutuo nel Regno Unito

Stima un mutuo a tasso fisso con ammortamento e aggiunge la Council Tax annuale effettiva, l’assicurazione casa annuale e l’imposta iniziale di acquisto che inserisci. Non è una valutazione della capacità di rimborso né una determinazione fiscale.

Prezzo della casa (£)

Anticipo (£)

Durata del rimborso (Anni)

Tasso nominale annuo inserito dall’utente (%)

Council Tax annuale effettiva (£)

Assicurazione casa annuale effettiva (£)

SDLT, LBTT, LTT o altra imposta iniziale effettiva di acquisto (GBP) Usa il calcolatore ufficiale relativo alla giurisdizione dell’immobile e alla tua situazione di acquirente; inserisci 0 se non è dovuta alcuna imposta.

Stima

Importo mensile totale stimato

—

Capitale e interessi mensili — Council Tax mensile — Assicurazione casa mensile — Imposta iniziale di acquisto inserita — Interessi totali per la durata selezionata — Totale nominale per la durata selezionata —

Ripartizione dell’importo mensile

Piano annuale di capitale e interessi

Saldo nel tempo

Il totale nominale presume che la Council Tax e l’assicurazione inserite oggi restino uguali per tutta la durata, senza inflazione.

Fonti: GOV.UK: ambito della SDLT e aliquote e calcolatore ufficiali per immobili residenziali.

GUIDA

Guida alla pianificazione del mutuo

Cosa include la stima

Capitale e interessi mensili usano una formula di rendita a tasso fisso. La Council Tax e l’assicurazione casa annuali sono divise per 12. L’imposta iniziale di acquisto inserita viene mostrata separatamente e inclusa una sola volta nel totale nominale.

Perché l’imposta di acquisto viene inserita dall’utente

La SDLT si applica in Inghilterra e Irlanda del Nord, mentre Scozia e Galles usano imposte diverse sulle transazioni. Status dell’acquirente, regole sugli immobili aggiuntivi, residenza, agevolazioni e struttura della transazione modificano l’importo. Usa il calcolatore ufficiale pertinente e inserisci il risultato.

Limiti della stima di pianificazione

Il calcolatore non valuta capacità di rimborso, idoneità, commissioni del prodotto, revisione dei tassi, penali di rimborso anticipato né variazioni future di Council Tax e assicurazione. Il totale nominale non è un’informativa del finanziatore.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

GBP

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.