Planleggingsanslag for Storbritannia

Planleggingskalkulator for boliglån i Storbritannia

Beregn et boliglån med fast rente og legg til faktisk årlig Council Tax, boligforsikring og forskuddsbetalt kjøpsavgift som du oppgir. Dette er ingen vurdering av betalingsevne eller fastsetting av skatt.

Boligpris (£)

Egenkapital (£)

Nedbetalingstid (År)

Nominell årsrente oppgitt av brukeren (%)

Faktisk årlig Council Tax (£)

Faktisk årlig boligforsikring (£)

Faktisk forskuddsbetalt SDLT, LBTT, LTT eller annen kjøpsavgift (GBP) Bruk den offisielle kalkulatoren for eiendommens jurisdiksjon og din kjøpersituasjon; oppgi 0 hvis ingen avgift gjelder.

Anslag

Anslått samlet månedsbeløp

—

Månedlig hovedstol og renter — Månedlig Council Tax — Månedlig boligforsikring — Oppgitt forskuddsbetalt kjøpsavgift — Totale renter i valgt løpetid — Nominell totalsum for valgt løpetid —

Månedlig beløpsfordeling

Årlig plan for hovedstol og renter

Saldo over tid

Den nominelle totalsummen antar at dagens oppgitte Council Tax og forsikring forblir uendret gjennom hele løpetiden, uten inflasjon.

Kilder: GOV.UK: SDLT-området og offisielle satser og kalkulator for boligeiendom.

GUIDE

Veiledning for boliglånsplanlegging

Hva anslaget omfatter

Månedlige avdrag og renter bruker en annuitetsformel med fast rente. Årlig Council Tax og boligforsikring deles på 12. Forskuddsbetalt kjøpsavgift du oppgir, vises separat og tas med én gang i den nominelle totalsummen.

Hvorfor brukeren oppgir kjøpsavgiften

SDLT gjelder i England og Nord-Irland, mens Skottland og Wales bruker andre transaksjonsskatter. Kjøperstatus, regler for tilleggsboliger, bosted, lettelser og transaksjonsstruktur påvirker beløpet. Bruk den relevante offisielle kalkulatoren og oppgi resultatet.

Begrensninger for planleggingsanslaget

Kalkulatoren vurderer ikke betalingsevne, kvalifisering, produktgebyrer, rentejusteringer, gebyrer for tidlig nedbetaling eller framtidige endringer i Council Tax og forsikring. Den nominelle totalsummen er ingen långiveropplysning.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

GBP

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.