Planungsschätzung für das Vereinigte Königreich

Planungsrechner für Immobilienkredite im Vereinigten Königreich

Schätzen Sie einen tilgenden Festzinskredit und ergänzen Sie die von Ihnen eingegebene tatsächliche jährliche Council Tax, Wohngebäudeversicherung und im Voraus fällige Erwerbsteuer. Dies ist weder eine Tragfähigkeitsprüfung noch eine steuerliche Beurteilung.

Kaufpreis der Immobilie (£)

Anzahlung (£)

Laufzeit (Jahre)

Von Ihnen eingegebener nominaler Jahreszinssatz (%)

Tatsächliche jährliche Council Tax (£)

Tatsächliche jährliche Wohngebäudeversicherung (£)

Tatsächliche SDLT, LBTT, LTT oder sonstige Erwerbsteuer im Voraus (GBP) Verwenden Sie den offiziellen Rechner für die Zuständigkeit der Immobilie und Ihre Käuferumstände. Wenn keine Steuer anfällt, geben Sie 0 ein.

Schätzung

Geschätzter monatlicher Gesamtbetrag

—

Monatliche Tilgung und Zinsen — Monatliche Council Tax — Monatliche Wohngebäudeversicherung — Eingegebene Erwerbsteuer im Voraus — Gesamtzinsen während der gewählten Laufzeit — Nominale Gesamtsumme für die gewählte Laufzeit —

Übersicht der monatlichen Beträge

Jährlicher Tilgungs- und Zinsplan

Restschuld im Zeitverlauf

Die nominale Gesamtsumme setzt voraus, dass die heute eingegebene Council Tax und Versicherung während der gesamten Laufzeit ohne Inflation gleich bleiben.

Quellen: GOV.UK: Geltungsbereich der SDLT und offizielle Sätze und Rechner für Wohnimmobilien.

RATGEBER

Leitfaden zur Immobilienkreditplanung

Was die Schätzung umfasst

Monatliche Tilgung und Zinsen werden mit einer Festzins-Annuitätenformel berechnet. Die jährliche Council Tax und Wohngebäudeversicherung werden durch 12 geteilt. Die von Ihnen eingegebene Erwerbsteuer wird separat ausgewiesen und einmal in die nominale Gesamtsumme aufgenommen.

Warum die Erwerbsteuer von Ihnen eingegeben wird

SDLT gilt in England und Nordirland; Schottland und Wales verwenden andere Transaktionssteuern. Käuferstatus, Regeln für weitere Immobilien, Wohnsitz, Vergünstigungen und Transaktionsstruktur ändern den Betrag. Verwenden Sie den passenden offiziellen Rechner und geben Sie das Ergebnis ein.

Grenzen der Planungsschätzung

Der Rechner beurteilt weder Tragbarkeit, Berechtigung, Produktgebühren, Zinsanpassungen, Vorfälligkeitsgebühren noch künftige Änderungen der Council Tax oder Versicherung. Die nominale Gesamtsumme ist keine Offenlegung eines Kreditgebers.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

GBP

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.