Planlægningsestimat for Storbritannien

Planlægningsberegner for boliglån i Storbritannien

Beregn et fastforrentet afdragslån, og læg den faktiske årlige Council Tax, boligforsikring og forudbetalte købsafgift, du indtaster, til. Dette er ikke en vurdering af betalingsevne eller en skatteafgørelse.

Boligpris (£)

Udbetaling (£)

Løbetid (År)

Nominel årlig rente indtastet af brugeren (%)

Faktisk årlig Council Tax (£)

Faktisk årlig boligforsikring (£)

Faktisk forudbetalt SDLT, LBTT, LTT eller anden købsafgift (GBP) Brug den officielle beregner for ejendommens jurisdiktion og din situation som køber; indtast 0, hvis ingen afgift gælder.

Estimat

Anslået samlet beløb pr. måned

—

Månedlige afdrag og renter — Månedlig Council Tax — Månedlig boligforsikring — Indtastet forudbetalt købsafgift — Samlede renter i den valgte løbetid — Nominel total for den valgte løbetid —

Månedlig beløbsfordeling

Årlig plan for hovedstol og renter

Restgæld over tid

Den nominelle total forudsætter, at den Council Tax og forsikring, du indtaster i dag, er uændret i hele løbetiden uden inflation.

Kilder: GOV.UK: SDLT’s anvendelsesområde og officielle satser og beregner for boligejendomme.

GUIDE

Vejledning til boliglånsplanlægning

Hvad estimatet omfatter

Månedlige afdrag og renter beregnes med en fastforrentet annuitetsformel. Årlig Council Tax og boligforsikring deles med 12. Den forudbetalte købsafgift, du indtaster, vises særskilt og medregnes én gang i den nominelle total.

Hvorfor købsafgiften indtastes af brugeren

SDLT gælder i England og Nordirland, mens Skotland og Wales bruger andre transaktionsskatter. Køberstatus, regler for yderligere ejendomme, bopæl, lempelser og transaktionens struktur påvirker beløbet. Brug den relevante officielle beregner, og indtast resultatet.

Begrænsninger for planlægningsestimatet

Beregneren vurderer ikke betalingsevne, berettigelse, produktgebyrer, rentejusteringer, gebyrer ved førtidig indfrielse eller fremtidige ændringer i Council Tax og forsikring. Den nominelle total er ikke en långiveroplysning.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

GBP

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.