Ước tính thời gian trả hết nợ và tiền lãi dựa trên số dư thẻ, lãi suất năm và khoản thanh toán hằng tháng bạn nhập.
Thời gian trả hết nợ
—
Tổng thanh toán
—
Tổng tiền lãi
—
Gốc
—
Tiền lãi trung bình mỗi tháng
—
So sánh khoản thanh toán cơ bản và bổ sung
Chỉ thanh toán cơ bản
—
Thanh toán cơ bản + khoản bổ sung
—
Tiết kiệm tiền lãi —Chỉ thanh toán cơ bản · Tổng tiền lãi —Thanh toán cơ bản + khoản bổ sung · Tổng tiền lãi —
HƯỚNG DẪN
Điều cần kiểm tra trong phần so sánh trả nợ
01
• So sánh thời gian trả hết và tổng tiền lãi trong ví dụ chỉ trả cơ bản và ví dụ trả thêm. • Giá trị ban đầu và khoản trả thêm chỉ là ví dụ, không thay thế điều kiện thanh toán tối thiểu trên sao kê. • Mô hình trả nợ chính dùng số dư và lãi suất năm của một thẻ. Phần so sánh nhiều khoản nợ bên dưới chỉ xếp hạng các khoản nợ và điều kiện bạn nhập. • Trang này có thể so sánh lãi suất năm và phí hợp nhất nợ giả định do bạn nhập, nhưng không truy xuất hoặc xác minh đề nghị tái cấp vốn, phí hay điều kiện phê duyệt thực tế. • Hãy xem điều khoản của tổ chức phát hành và sao kê để biết tiền lãi, phí thực tế đối với thanh toán một lần, trả góp hoặc tín dụng quay vòng.
02
⚠️ Miễn trừ trách nhiệm
Giá trị ban đầu và khoản thanh toán dùng để so sánh chỉ là ví dụ. Ước tính theo tháng đơn giản này không bao gồm phương pháp tính lãi riêng của tổ chức phát hành, phí, phí trả chậm hay điều khoản tín dụng quay vòng. Hãy kiểm tra điều khoản thực tế trên sao kê và với tổ chức phát hành.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
KRW
Debts to compare
Debt name
Balance
Annual interest rate (%)
Fixed minimum
Action
Scenario comparison
Scenario
Monthly outlay
Payoff
Total interest
Fees
Total paid
Payoff order
Monthly schedule
Month
Target
Payment
Interest
Balance after payment
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
