Anslå tiden til gjelden er nedbetalt og rentene ut fra kortsaldoen, den årlige renten og månedsbetalingen du oppgir.
Tid til nedbetaling
—
Total betaling
—
Totale renter
—
Hovedstol
—
Gjennomsnittlig månedlig rente
—
Sammenligning av grunnbetaling og ekstra betaling
Bare grunnbetaling
—
Grunnbetaling + ekstra betaling
—
Spart i renter —Bare grunnbetaling · Totale renter —Grunnbetaling + ekstra betaling · Totale renter —
GUIDE
Dette bør du sjekke i nedbetalingssammenligningen
01
• Sammenlign nedbetalingstiden og de samlede rentene i eksemplene med grunnbetaling og ekstra betaling. • Startverdier og ekstra betalinger er eksempler og erstatter ikke vilkårene for minste betaling på kontoutskriften. • Hovedmodellen bruker saldoen og årsrenten for ett kort. Sammenligningen av flere gjeldsposter nedenfor rangerer bare gjelden og vilkårene du oppgir. • Siden kan sammenligne en hypotetisk årsrente og et gebyr for samling av gjeld som du oppgir, men henter eller bekrefter ikke faktiske refinansieringstilbud, gebyrer eller godkjenningsvilkår. • Se kortutstederens vilkår og kontoutskriften for faktiske renter og gebyrer ved full betaling, avbetaling eller rullerende kreditt.
02
⚠️ Ansvarsfraskrivelse
Startverdiene og sammenligningsbetalingene er eksempler. Dette forenklede månedsanslaget inkluderer ikke utstederspesifikke rentemetoder, gebyrer, forsinkelsesgebyrer eller vilkår for rullerende kreditt. Kontroller de faktiske vilkårene på kontoutskriften og hos utstederen.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
KRW
Debts to compare
Debt name
Balance
Annual interest rate (%)
Fixed minimum
Action
Scenario comparison
Scenario
Monthly outlay
Payoff
Total interest
Fees
Total paid
Payoff order
Monthly schedule
Month
Target
Payment
Interest
Balance after payment
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
