• Vergelijk in de voorbeelden voor de basisbetaling en extra betaling de aflossingsduur en de totale rente.
• Beginwaarden en extra betalingen zijn voorbeelden en vervangen de voorwaarden voor de minimale betaling op je overzicht niet.
• Het hoofdmodel gebruikt het saldo en jaartarief van één kaart. De vergelijking van meerdere schulden hieronder rangschikt alleen de schulden en voorwaarden die je invoert.
• Deze pagina kan een door jou ingevoerd hypothetisch jaartarief en een vergoeding voor schuldconsolidatie vergelijken, maar haalt geen echte oversluitaanbiedingen, kosten of goedkeuringsvoorwaarden op en controleert die ook niet.
• Raadpleeg de voorwaarden van de uitgever en je rekeningoverzicht voor de werkelijke rente en kosten bij volledige betaling, betaling in termijnen of doorlopend krediet.
💳 Creditcardaflossingscalculator
Schat hoelang het duurt om de schuld af te lossen en hoeveel rente je betaalt op basis van het ingevoerde kaartsaldo, jaartarief en maandbedrag.
Wat je bij de betalingsvergelijking kunt controleren
⚠️ Disclaimer
De beginwaarden en vergelijkingsbedragen zijn voorbeelden. Deze vereenvoudigde maandelijkse schatting houdt geen rekening met rentespecifieke berekeningen van de uitgever, kosten, boetes voor te late betaling of voorwaarden voor doorlopend krediet. Controleer de werkelijke voorwaarden op je overzicht en bij de uitgever.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | Annual interest rate (%) | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.