• Vergleiche in den Beispielen für Basiszahlung und Zusatzbetrag die Laufzeit bis zur Rückzahlung und die Gesamtzinsen.
• Startwerte und Zusatzbeträge sind Beispiele und ersetzen nicht die Mindestzahlungsbedingungen auf deiner Abrechnung.
• Das Hauptmodell verwendet den Saldo und APR einer Karte. Der Vergleich mehrerer Schulden unten ordnet nur die von dir eingegebenen Schulden und Bedingungen.
• Diese Seite kann einen von dir eingegebenen hypothetischen APR und eine Gebühr für eine Schuldenkonsolidierung vergleichen. Tatsächliche Umschuldungsangebote, Gebühren oder Genehmigungsbedingungen werden nicht abgerufen oder geprüft.
• Die tatsächlichen Zinsen und Gebühren für Einmalzahlung, Ratenzahlung oder revolvierende Zahlung findest du in den Bedingungen des Anbieters und auf deiner Abrechnung.
💳 Kreditkarten-Abzahlungsrechner
Schätze anhand des eingegebenen Kreditkartensaldos, Jahreszinses und monatlichen Zahlbetrags die Dauer bis zur vollständigen Rückzahlung und die Zinsen.
Was Sie beim Rückzahlungsvergleich prüfen sollten
⚠️ Hinweis
Die Startwerte und Vergleichszahlungen sind Beispiele. Diese vereinfachte Monatsschätzung berücksichtigt weder anbieterspezifische Zinsmethoden noch Gebühren, Mahngebühren oder Bedingungen eines revolvierenden Kredits. Prüfe die tatsächlichen Bedingungen auf deiner Abrechnung und beim Kartenanbieter.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | Annual interest rate (%) | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.