• Compara el plazo de reembolso y los intereses totales en los ejemplos de pago base y pago adicional.
• Los valores iniciales y los pagos adicionales son ejemplos y no sustituyen las condiciones de pago mínimo del extracto.
• El modelo principal utiliza el saldo y la tasa anual de una tarjeta. La comparación de varias deudas de abajo solo ordena las deudas y condiciones que introduzcas.
• Esta página puede comparar una tasa anual y una comisión hipotéticas de agrupación de deudas que introduzcas, pero no consulta ni verifica ofertas reales de refinanciación, comisiones o condiciones de aprobación.
• Consulta las condiciones del emisor y el extracto para conocer los intereses y comisiones reales de los pagos de una vez, a plazos o de crédito renovable.
💳 Calculadora de pago de tarjeta de crédito
Estima el tiempo hasta liquidar la deuda y los intereses según el saldo de la tarjeta, la tasa anual y el pago mensual que introduzcas.
Qué comprobar en la comparación de pagos
⚠️ Aviso
Los valores iniciales y los pagos de comparación son ejemplos. Esta estimación mensual simplificada no incluye métodos de cálculo de intereses propios del emisor, comisiones, cargos por demora ni condiciones de crédito renovable. Consulta las condiciones reales en el extracto y con el emisor.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | Annual interest rate (%) | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.