• Comparez la durée de remboursement et le total des intérêts dans les exemples de paiement de base et de paiement supplémentaire.
• Les valeurs initiales et les paiements supplémentaires sont des exemples ; ils ne remplacent pas les conditions de paiement minimum indiquées sur votre relevé.
• Le modèle principal utilise le solde et le taux annuel d’une carte. La comparaison de plusieurs dettes ci-dessous classe uniquement les dettes et conditions que vous saisissez.
• Cette page peut comparer un taux annuel et des frais hypothétiques de regroupement que vous saisissez, mais elle ne récupère ni ne vérifie les offres réelles de refinancement, les frais ou les conditions d’acceptation.
• Pour connaître les intérêts et frais réellement applicables à un paiement intégral, échelonné ou renouvelable, consultez les conditions de l’émetteur et votre relevé.
💳 Calculateur de remboursement de carte de crédit
Estimez la durée de remboursement et les intérêts à partir du solde de carte, du taux annuel et du paiement mensuel saisis.
Points à vérifier dans la comparaison des remboursements
⚠️ Avertissement
Les valeurs initiales et les paiements de comparaison sont des exemples. Cette estimation mensuelle simplifiée ne tient pas compte des méthodes de calcul des intérêts propres à l’émetteur, des frais, pénalités de retard ou conditions de crédit renouvelable. Vérifiez les conditions réelles sur votre relevé et auprès de l’émetteur.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | Annual interest rate (%) | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.