• Confronta la durata del rimborso e gli interessi totali negli esempi di pagamento base e aggiuntivo.
• I valori iniziali e i pagamenti aggiuntivi sono esempi e non sostituiscono le condizioni di pagamento minimo indicate nell’estratto conto.
• Il modello principale usa il saldo e il tasso annuo di una carta. Il confronto tra più debiti qui sotto ordina solo i debiti e le condizioni che inserisci.
• Questa pagina può confrontare il tasso annuo e la commissione ipotetici per il consolidamento che inserisci, ma non recupera né verifica offerte effettive di rifinanziamento, commissioni o condizioni di approvazione.
• Per interessi e commissioni effettivi su pagamento in un’unica soluzione, rateale o revolving, consulta le condizioni dell’emittente e l’estratto conto.
💳 Calcolatore di estinzione carta di credito
Stima il tempo necessario per estinguere il debito e gli interessi in base al saldo della carta, al tasso annuo e al pagamento mensile inseriti.
Cosa verificare nel confronto dei rimborsi
⚠️ Avvertenza
I valori iniziali e i pagamenti di confronto sono esempi. Questa stima mensile semplificata non include i metodi di calcolo degli interessi specifici dell’emittente, commissioni, penali di ritardo o condizioni del credito revolving. Verifica le condizioni effettive nell’estratto conto e con l’emittente.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | Annual interest rate (%) | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- The entered annual interest rate is treated as a nominal rate divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage. The rate excludes fees; any entered consolidation fee is financed separately.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest entered annual interest rate. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.