Japansk planleggingskalkulator for boliglån

Beregn et boliglån med fast rente ut fra prisen, egenkapitalen, løpetiden, renten og de faktiske månedlige kostnadene du oppgir. Dette er verken et tilbud eller en kvalifiseringsbeslutning fra långiveren.

Boligpris

Egenkapital

Nedbetalingstid (År)

Nominell årsrente oppgitt av brukeren (%)

Faktisk årlig eiendoms- eller kommuneskatt

Faktisk årlig boligforsikring

Faktisk månedlig garanti- eller lånerelatert kostnad (JPY) Oppgi en månedlig kostnad fra lånevilkårene bare når den gjelder; ellers oppgir du 0.

Faktisk månedlig felles- eller bygningsavgift

Anslag

Anslått samlet månedsbeløp

—

Månedlig hovedstol og renter — Månedlig eiendomsskatt — Månedlig boligforsikring — Oppgitt månedlig garanti- eller lånerelatert kostnad — Månedlig felles- eller bygningsavgift — Totale renter i valgt løpetid —

Kalkulatoren antar ikke amerikansk PMI og fastsetter ikke japanske garanti-, forsikrings- eller administrasjonsgebyrer.

Kilde: Japan Housing Finance Agency: nedbetalingsmetoder.

GUIDE

Veiledning for boliglånsplanlegging

Hva anslaget omfatter

Månedlige avdrag og renter beregnes med en formel for fast rente og et likt samlet månedsbeløp. Årlig eiendomsskatt og boligforsikring deles på 12, og månedlige bygnings- og lånerelaterte kostnader du oppgir, legges til.

Bakgrunn for nedbetalingsmetoden

Japan Housing Finance Agency beskriver både et likt samlet månedsbeløp for avdrag og renter og like avdrag på hovedstolen. Denne avgrensede siden modellerer bare det like samlede månedsbeløpet og utleder ikke produktkvalifisering eller gebyrer.

Begrensninger for planleggingsanslaget

Anslaget utelater rentejusteringer, bonusbetalinger, ekstra nedbetaling, långivergebyrer, garantistrukturer, forsikringskvalifisering og skattefordeler. Oppgi nominell rente og kostnader fra produktet du sammenligner.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

JPY

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.