Planungsrechner für Immobilienkredite in Japan

Schätzen Sie einen Wohnkredit mit festem Zinssatz anhand des von Ihnen eingegebenen Kaufpreises, der Anzahlung, Laufzeit, des Zinssatzes und der tatsächlichen monatlichen Kosten. Dies ist weder ein Angebot noch eine Kreditwürdigkeitsentscheidung eines Kreditgebers.

Kaufpreis der Immobilie

Anzahlung

Laufzeit (Jahre)

Von Ihnen eingegebener nominaler Jahreszinssatz (%)

Tatsächliche jährliche Grund- oder Gemeindesteuer

Tatsächliche jährliche Wohngebäudeversicherung

Tatsächliche monatliche Garantie- oder kreditbezogene Gebühr (JPY) Geben Sie nur dann eine monatliche Gebühr aus Ihren Kreditbedingungen ein, wenn sie anfällt; andernfalls geben Sie 0 ein.

Tatsächliche monatliche Gemeinschafts- oder Gebäudegebühr

Schätzung

Geschätzter monatlicher Gesamtbetrag

—

Monatliche Tilgung und Zinsen — Monatliche Grundsteuer — Monatliche Wohngebäudeversicherung — Eingegebene monatliche Garantie- oder kreditbezogene Gebühr — Monatliche Gemeinschafts- oder Gebäudegebühr — Gesamtzinsen während der gewählten Laufzeit —

Der Rechner nimmt weder eine US-amerikanische PMI an noch bestimmt er japanische Garantie-, Versicherungs- oder Verwaltungsgebühren.

Quelle: Japan Housing Finance Agency: Rückzahlungsmethoden.

RATGEBER

Leitfaden zur Immobilienkreditplanung

Was die Schätzung umfasst

Monatliche Tilgung und Zinsen werden mit einer Festzinsformel für gleiche Raten aus Tilgung und Zinsen berechnet. Jährliche Grundsteuer und Wohngebäudeversicherung werden durch 12 geteilt; anschließend werden die von Ihnen eingegebenen monatlichen Gebäude- und kreditbezogenen Gebühren addiert.

Kontext zur Rückzahlungsmethode

Die Japan Housing Finance Agency beschreibt sowohl gleiche Raten aus Tilgung und Zinsen als auch gleichbleibende Tilgung. Diese begrenzte Seite modelliert nur gleiche Raten aus Tilgung und Zinsen und leitet weder Produktberechtigung noch Gebühren ab.

Grenzen der Planungsschätzung

Die Schätzung umfasst keine Zinsanpassungen, Bonuszahlungen, Sondertilgungen, Kreditgebergebühren, Garantieformen, Versicherungsberechtigung oder Steuervorteile. Geben Sie den nominalen Zinssatz und die Kosten des verglichenen Produkts ein.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

JPY

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.