Calculateur de planification de prêt immobilier au Japon

Estimez un prêt immobilier à taux fixe à partir du prix, de l’apport, de la durée, du taux et des frais mensuels réels que vous saisissez. Il ne s’agit ni d’une offre de prêteur ni d’une décision d’admissibilité.

Prix du logement

Apport

Durée de remboursement (Ans)

Taux nominal annuel saisi par l’utilisateur (%)

Taxe foncière ou municipale annuelle réelle

Assurance habitation annuelle réelle

Frais mensuels réels de garantie ou liés au prêt (JPY) Saisissez un frais mensuel prévu dans les conditions du prêt uniquement s’il s’applique ; sinon, saisissez 0.

Frais mensuels réels de copropriété ou d’immeuble

Estimation

Montant mensuel total estimé

—

Capital et intérêts mensuels — Taxe foncière mensuelle — Assurance habitation mensuelle — Frais mensuels de garantie ou liés au prêt saisis — Frais mensuels de copropriété ou d’immeuble — Intérêts totaux sur la durée choisie —

Le calculateur ne suppose pas de PMI à l’américaine et ne détermine pas les frais japonais de garantie, d’assurance ou d’administration.

Source : Agence japonaise de financement du logement : modes de remboursement.

GUIDE

Guide de planification de prêt immobilier

Ce que comprend l’estimation

Le capital et les intérêts mensuels utilisent une formule à taux fixe avec mensualités égales de capital et d’intérêts. Les impôts fonciers et l’assurance habitation annuels sont divisés par 12 ; les frais mensuels d’immeuble et de prêt que vous saisissez sont ensuite ajoutés.

Contexte des modes de remboursement

L’Agence japonaise de financement du logement décrit les remboursements par mensualités égales de capital et d’intérêts ainsi que par parts de capital égales. Cette page limitée modélise uniquement les mensualités égales de capital et d’intérêts ; elle ne déduit ni l’admissibilité à un produit ni les frais.

Limites de l’estimation de planification

L’estimation exclut les révisions de taux, les remboursements par bonus, les remboursements anticipés, les frais du prêteur, les structures de garantie, l’admissibilité à l’assurance et les avantages fiscaux. Saisissez le taux nominal et les frais du produit que vous comparez.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

JPY

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.