Japansk planlægningsberegner for boliglån

Beregn et fastforrentet boliglån ud fra den pris, udbetaling, løbetid, rente og faktiske månedlige omkostninger, du indtaster. Dette er hverken et tilbud eller en kreditvurdering fra långiveren.

Boligpris

Udbetaling

Løbetid (År)

Nominel årlig rente indtastet af brugeren (%)

Faktisk årlig ejendoms- eller kommuneskat

Faktisk årlig boligforsikring

Faktisk månedligt garanti- eller lånerelateret gebyr (JPY) Indtast kun et månedligt gebyr fra lånevilkårene, når det er relevant; ellers indtast 0.

Faktisk månedligt forenings- eller bygningsgebyr

Estimat

Anslået samlet beløb pr. måned

—

Månedlige afdrag og renter — Månedlig ejendomsskat — Månedlig boligforsikring — Indtastet månedligt garanti- eller lånerelateret gebyr — Månedligt forenings- eller bygningsgebyr — Samlede renter i den valgte løbetid —

Beregneren antager ikke amerikansk PMI og fastsætter ikke japanske garanti-, forsikrings- eller administrationsgebyrer.

Kilde: Japan Housing Finance Agency: tilbagebetalingsmetoder.

GUIDE

Vejledning til boliglånsplanlægning

Hvad estimatet omfatter

Månedlige afdrag og renter beregnes med en fastforrentet formel og en fast samlet månedlig ydelse. Årlig ejendomsskat og boligforsikring deles med 12, hvorefter de månedlige bygnings- og lånerelaterede gebyrer, du indtaster, lægges til.

Baggrund for tilbagebetalingsmetoden

Japan Housing Finance Agency beskriver både en fast samlet månedlig ydelse for afdrag og renter og lige store afdrag på hovedstolen. Denne afgrænsede side modellerer kun den faste samlede månedlige ydelse; den udleder ikke produktegnethed eller gebyrer.

Begrænsninger for planlægningsestimatet

Estimatet omfatter ikke rentetilpasninger, bonusbetalinger, ekstra afdrag, långivergebyrer, garantistrukturer, forsikringsberettigelse eller skattefordele. Indtast den nominelle rente og omkostningerne for det produkt, du sammenligner.

Extra payment and refinance comparison

Compare a remaining loan, recurring extra payments, and a hypothetical refinance using rates and costs you enter.

JPY

Current balance Current annual rate (%) Remaining term (months) Extra payment each month Refinance annual rate (%) Refinance term (months) All refinance costs and penalties Planned time before sale/refinance (months) Plan start month

Scenario comparison

Scenario	Scheduled monthly payment	Payoff	Total interest	Upfront cost/cash	Difference vs baseline interest

Refinance cash-flow break-even—

Cash-flow change during planned hold—

Extra-payment time saved—

Monthly schedule

Scenario shown

The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.

Month	Payment	Principal	Interest	Balance

Assumptions, worked example, and source

Rates are user-entered; no current lender rate or product recommendation is supplied. Most countries use annual rate ÷ 12. Canada uses nominal semi-annual compounding converted to a monthly rate.
Extra payment is applied after scheduled interest with no prepayment charge. Enter any early-repayment charge in refinance costs and confirm overpayment limits with the lender.
Refinance break-even accumulates monthly payment differences until they recover upfront costs. It is a cash-flow measure, not an equity, tax, opportunity-cost, or approval analysis.
The default worked example compares one remaining balance over its remaining term. Replace every assumption with the current statement and a formal refinance quote.

Consumer authority mortgage reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.