🇨🇦 Calcolatore stipendio Canada

Calcola il tuo stipendio netto dopo l'imposta federale sul reddito, l'imposta provinciale, i contributi CPP e i premi EI. Basato sulle aliquote fiscali canadesi 2026: seleziona la tua provincia per una stima specifica.

Stipendio netto

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Stipendio lordo

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Imposta sul reddito (federale + provinciale)

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Contributi CPP

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Premi EI

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Totale trattenute

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Netto mensile

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Solo una stima — le fasce federali (14/20.5/26/29/33%), il CPP (5.95% fino al YMPE) e l'EI (1.63%) sono i valori correnti del 2026. L'imposta provinciale usa un insieme di fasce rappresentative semplificate per provincia, non la tabella ufficiale esatta per ogni provincia. Verifica con le fonti ufficiali CRA; aliquote aggiornate al 2026.

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Capire l'imposta sul reddito canadese: federale e provinciale

Il Canada usa un sistema progressivo a doppio livello: imposta federale più imposta provinciale/territoriale, entrambe applicate allo stesso reddito imponibile. Le fasce federali 2026 (approssimative, indicizzate ogni anno) sono: 15% fino a circa $57,000, 20.5% fino a circa $114,000, 26% fino a circa $178,000, 29% fino a circa $253,000 e 33% oltre tale soglia. L'importo personale di base federale (BPA) - circa $15,700-$16,100 a seconda dell'anno e dell'indicizzazione - è esente da imposta. Le aliquote provinciali variano molto: l'Ontario va circa dal 5.05% al 13.16% su cinque scaglioni (aliquota marginale massima combinata intorno al 53.5%), la Columbia Britannica circa dal 5.06% al 20.5% (aliquota massima combinata intorno al 53.5%), l'Alberta ha le aliquote provinciali più basse del Canada, circa dal 10% al 15% (aliquota massima combinata intorno al 48%), e il Quebec adotta un proprio sistema, circa dal 14% al 25.75%. Poiché i due sistemi si sommano, la tua aliquota marginale complessiva - non solo il tuo scaglione - determina quanta parte del prossimo dollaro guadagnato viene tassata. Nota: le soglie esatte degli scaglioni sono indicizzate all'inflazione ogni anno; verifica i valori attuali con la CRA prima di fare affidamento su questi dati per la dichiarazione.

Contributi CPP (Canada Pension Plan)

Il Canada Pension Plan è una trattenuta obbligatoria in busta paga che finanzia la tua futura pensione. I dipendenti contribuiscono per circa il 5.95% del reddito pensionabile tra una franchigia di base (circa $3,500) e il Year's Maximum Pensionable Earnings (YMPE, circa $68,000-$71,000 a seconda dell'anno), con il datore di lavoro che versa la stessa quota. Dal 2024 esiste anche un secondo livello aggiuntivo ("CPP2") di circa il 4% sui redditi compresi tra il YMPE e un tetto più alto (il Year's Additional Maximum Pensionable Earnings), che incide soprattutto sui redditi più elevati. I lavoratori autonomi pagano sia la quota del dipendente sia quella del datore di lavoro. Il contributo annuo massimo del dipendente per il CPP è di circa $3,800-$4,000 per il livello base, con un importo un po' più alto per i redditi maggiori quando si applica il CPP2. I valori sono indicizzati ogni anno: conferma i limiti esatti dell'anno in corso con Service Canada/CRA prima di pianificare con precisione.

Premi EI (Employment Insurance)

L'Employment Insurance è una seconda trattenuta obbligatoria in busta paga che finanzia il sostegno temporaneo al reddito in caso di disoccupazione, congedo parentale/maternità e malattia. I dipendenti contribuiscono per circa l'1.6%-1.7% del reddito assicurabile fino al Maximum Insurable Earnings (MIE) annuale, circa $63,000-$66,000 a seconda dell'anno, per un premio annuo massimo del dipendente di circa $1,000-$1,100. I datori di lavoro pagano circa 1.4 volte l'aliquota del dipendente. Il Quebec ha un programma parallelo e separato (QPIP) insieme a un'aliquota EI ridotta, poiché il proprio piano parentale copre ciò che altrove in Canada copre l'EI per maternità e congedo parentale. Come per il CPP, aliquote e massimali esatti vengono fissati ogni anno: considera i valori sopra come stime stabili dell'ordine di grandezza, non come numeri esatti dell'anno in corso.

Perché conta la tua provincia (e il limite di questo calcolatore)

Poiché l'imposta sul reddito provinciale si somma a quella federale e le aliquote differiscono in modo significativo da una provincia all'altra - dalle aliquote relativamente basse dell'Alberta al sistema più alto e gestito separatamente del Quebec - lo stesso stipendio lordo può tradursi in un netto molto diverso a seconda di dove vivi e lavori. Questo calcolatore ora ti permette di selezionare la tua provincia o territorio e applica il proprio insieme di scaglioni, ma le tabelle provinciali utilizzate sono una stima semplificata e rappresentativa, non i valori esatti della CRA (surtasse e alcuni crediti non sono modellati). Per un numero esatto, confronta con il calcolatore ufficiale delle trattenute in busta paga della CRA: considera il valore "Income Tax" qui come un'approssimazione sensibile alla provincia, non come un risultato preciso per la busta paga.

Stipendio lordo vs netto: negoziare le offerte di lavoro in Canada

Le offerte di lavoro canadesi sono quasi sempre indicate come stipendio lordo annuo, prima delle trattenute per imposta federale, imposta provinciale, CPP ed EI. Un'offerta lorda di $70,000 in Ontario di solito si traduce in circa $54,000-$56,000 all'anno (circa $4,500-$4,700 al mese) dopo tutte le trattenute obbligatorie: il netto effettivo varia in base alla provincia e ad altre trattenute come contributi pensionistici o quote sindacali. Quando confronti offerte tra province diverse, converte sempre in netto anziché confrontare direttamente i valori lordi, perché uno stipendio lordo più basso in una provincia con imposte più basse può talvolta produrre un netto simile a uno stipendio lordo più alto in una provincia con imposte più alte. In fase di negoziazione, aiuta anche distinguere le trattenute obbligatorie (tasse/CPP/EI, che non puoi modificare) dai benefit opzionali (copertura sanitaria estesa, matching RRSP, giorni di ferie), perché un aumento lordo minore ma con benefit solidi può battere un numero lordo più alto senza benefici.

Come usare questo calcolatore

Inserisci il tuo stipendio lordo annuale per vedere una ripartizione stimata tra imposta sul reddito federale + provinciale, contributi CPP, premi EI, trattenute totali e stipendio netto (sia annuale sia mensile). Usalo per verificare un'offerta di lavoro, stimare il take-home pay prima di firmare un contratto o confrontare come un aumento cambia il tuo reddito netto mensile. Poiché questo strumento usa un'unica aliquota provinciale rappresentativa invece di un selettore di provincia, considera i risultati come una stima indicativa: per numeri precisi da busta paga, usa il calcolatore ufficiale online della CRA per le trattenute con la tua provincia reale e le informazioni TD1.

Domande frequenti

Perché selezionare una provincia diversa cambia la mia imposta sul reddito?

L'imposta provinciale si somma a quella federale e ogni provincia stabilisce i propri scaglioni, quindi lo stesso stipendio lordo viene tassato in modo diverso a seconda di dove vivi: per esempio, le aliquote dell'Alberta sono generalmente più basse di quelle dell'Ontario o della BC. Selezionando la tua provincia applichi il suo insieme di scaglioni rappresentativi invece di un valore predefinito fisso.

CPP ed EI sono la stessa cosa dell'imposta sul reddito?

No. CPP ed EI sono contributi obbligatori separati in busta paga, non imposte sul reddito. Il CPP finanzia la tua futura pensione e l'EI finanzia i benefici di disoccupazione/congedo parentale: entrambi sono calcolati come percentuale del reddito fino ai rispettivi massimali annuali, indipendentemente dagli scaglioni dell'imposta sul reddito.

Perché il CPP o l'EI smettono di aumentare dopo un certo stipendio?

Sia il CPP sia l'EI si applicano solo fino a un tetto di reddito annuo (il YMPE per il CPP e il MIE per l'EI). Una volta superato quel tetto, sull'eccedenza non vengono trattenuti ulteriori contributi CPP o EI, quindi i redditi più alti pagano un importo massimo limitato invece di una percentuale dell'intero stipendio.

Questo calcolatore è abbastanza accurato da usare per la mia busta paga reale?

Consideralo solo una stima indicativa. Usa scaglioni provinciali rappresentativi semplificati invece delle tabelle ufficiali esatte della CRA e non modella surtasse o crediti personali. Per un importo preciso da busta paga, usa il calcolatore ufficiale online della CRA per le trattenute con le tue reali informazioni TD1.

Perché il Quebec è diverso dalle altre province?

Il Quebec gestisce un proprio sistema separato di imposta sul reddito e un proprio piano di assicurazione parentale (QPIP) invece di affidarsi solo al programma EI federale per i benefici di maternità e congedo parentale, quindi l'aliquota EI del Quebec è ridotta di conseguenza e le sue fasce provinciali differiscono da quelle di tutte le altre province.