🇨🇦 Calculatrice de salaire au Canada

Calculez votre salaire net après impôt sur le revenu fédéral, impôt provincial, cotisations CPP et primes EI. Basé sur les taux canadiens de 2026 — sélectionnez votre province pour une estimation spécifique à la province.

Salaire net

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Salaire brut

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Impôt sur le revenu (fédéral + provincial)

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Cotisations CPP

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Primes EI

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Déductions totales

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Net mensuel

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Estimation uniquement — les tranches fédérales (14/20.5/26/29/33 %), CPP (5.95 % jusqu’au YMPE) et EI (1.63 %) sont les chiffres en vigueur en 2026. L’impôt provincial utilise un jeu de tranches représentatif simplifié par province, et non le tableau officiel exact de chaque province. Vérifiez auprès des sources officielles de l’ARC; taux au 2026.

Répartition du salaire

GUIDE

En savoir plus

Comprendre l’impôt sur le revenu canadien : fédéral et provincial

Le Canada utilise un système d’imposition progressif à deux niveaux : impôt fédéral plus impôt provincial/territorial, tous deux appliqués au même revenu imposable. Tranches fédérales 2026 (approximatives, indexées annuellement) : 15 % jusqu’à environ $57,000, 20.5 % jusqu’à environ $114,000, 26 % jusqu’à environ $178,000, 29 % jusqu’à environ $253,000, et 33 % au-delà. Le montant personnel de base fédéral (BPA), autour de $15,700-$16,100 selon l’année et l’indexation, est non imposable. Les taux provinciaux varient largement : l’Ontario tourne autour de 5.05 %-13.16 % sur cinq tranches (taux marginal maximal combiné d’environ 53.5 %), la Colombie-Britannique autour de 5.06 %-20.5 % (marge combinée d’environ 53.5 %), l’Alberta a les taux provinciaux les plus bas au Canada à environ 10 %-15 % (taux marginal maximal combiné d’environ 48 %), et le Québec applique son propre système autour de 14 %-25.75 %. Comme ces deux systèmes se cumulent, votre taux marginal combiné — pas seulement votre tranche — détermine combien du prochain dollar gagné est taxé. Remarque : les seuils exacts sont indexés à l’inflation chaque année; vérifiez les chiffres actuels auprès de l’ARC avant toute déclaration.

Cotisations CPP (Canada Pension Plan)

Le Canada Pension Plan est une déduction obligatoire sur la paie qui finance votre future pension de retraite. Les employés contribuent à environ 5.95 % des gains assujettis à pension entre l’exemption de base (environ $3,500) et le maximum annuel des gains assujettis à pension (YMPE, environ $68,000-$71,000 selon l’année), tandis que l’employeur verse une contribution équivalente. Depuis 2024 existe aussi un second niveau additionnel ("CPP2") d’environ 4 % sur les gains entre le YMPE et un plafond plus élevé (Annual Additional Maximum Pensionable Earnings), qui concerne surtout les revenus élevés. Les travailleurs autonomes paient la part employé et employeur. La contribution annuelle maximale d’un employé pour la tranche de base est d’environ $3,800-$4,000, les revenus plus élevés en paient un peu plus lorsque le CPP2 s’applique. Les montants sont indexés chaque année — vérifiez les limites exactes de l’année avec Service Canada/ARC avant de budgéter précisément.

Primes EI (Assurance-emploi)

L’Assurance-emploi (EI) est une seconde déduction obligatoire sur la paie qui finance le soutien de revenu temporaire pour chômage, congés parentaux/maternité et prestations de maladie. Les employés contribuent à environ 1.6 %-1.7 % des gains assurables jusqu’au Maximum Annual Insurable Earnings (MIE, environ $63,000-$66,000 selon l’année), pour une prime annuelle maximale d’environ $1,000-$1,100. Les employeurs paient environ 1.4 fois le taux employé. Le Québec gère un programme parallèle séparé (QPIP) avec un taux EI réduit, car son propre régime de congé parental couvre ce que EI couvre pour les congés de maternité/parental dans le reste du Canada. Comme pour la CPP, les taux et plafonds exacts sont fixés chaque année — prenez les chiffres ci-dessus comme des ordres de grandeur, pas comme des valeurs exactes de l’année en cours.

Pourquoi la province compte (et la limite de ce calculateur)

Puisque l’impôt provincial s’ajoute à l’impôt fédéral et que les taux diffèrent fortement selon la province — de l’Alberta aux taux comparativement bas au Québec avec un système plus élevé et administré séparément — le même salaire brut peut produire un salaire net significativement différent selon le lieu où l’on vit et travaille. Ce calculateur permet désormais de choisir votre province ou territoire et d’appliquer leur barème propre, mais les tables utilisées sont une estimation représentative simplifiée, pas les chiffres officiels exacts de l’ARC (les surtaxes et certains crédits ne sont pas modélisés). Pour un chiffre exact, recoupez avec le calculateur de retenues de paie de l’ARC — traitez le montant d’"impôt sur le revenu" ici comme une approximation tenant compte de la province, pas une valeur au centime près.

Brut vs net : négocier une offre d’emploi au Canada

Les offres d’emploi au Canada sont presque toujours présentées en salaire annuel brut, avant déduction des taxes fédérale et provinciale, CPP et EI. Une offre brute de $70,000 en Ontario représente généralement environ $54,000-$56,000 net par an (soit $4,500-$4,700 mensuels) après toutes les retenues légales ; le montant réel varie selon la province et toute déduction supplémentaire (cotisations retraite, cotisation syndicale). Lorsqu’on compare des offres entre provinces, convertissez toujours en salaire net plutôt qu’en valeur brute, car une proposition brute plus faible dans une province moins imposée peut parfois aboutir à un net proche d’un brut plus élevé dans une province plus imposée. En négociation, il est aussi utile de distinguer les retenues obligatoires (impôt/CPP/EI, immuables) des avantages optionnels (assurance santé, contribution employeur à la REER, jours de congé), car une hausse brute plus faible avec de bons avantages peut valoir mieux qu’une hausse plus importante sans avantages.

Utiliser cette calculatrice

Saisissez votre salaire brut annuel pour obtenir une répartition estimée entre impôt fédéral + provincial, cotisations CPP, primes EI, déductions totales et salaire net (annuel et mensuel). Utilisez-la pour valider une offre d’emploi, estimer le net avant signature d’un contrat ou comparer l’impact d’une hausse sur votre revenu mensuel net. Puisque cet outil utilise une seule tranche provinciale représentative plutôt qu’un sélecteur complet de province, interprétez les résultats comme une estimation directionnelle ; pour des chiffres précis au centime près, utilisez le calculateur officiel de retenues salariales de l’ARC avec votre TD1 réel et votre province.

Questions fréquentes

Pourquoi choisir une autre province change-t-il mon impôt sur le revenu?

L’impôt provincial s’ajoute à l’impôt fédéral et chaque province applique ses propres tranches, donc le même salaire brut est imposé différemment selon votre lieu de résidence; par exemple, l’Alberta a généralement des taux plus bas qu’en Ontario ou en Colombie-Britannique. Le choix de la province applique le barème représentatif de cette province plutôt qu’un standard par défaut.

CPP et EI, c’est la même chose que l’impôt sur le revenu?

Non. CPP et EI sont des contributions obligatoires sur la paie séparées, pas l’impôt sur le revenu. CPP finance votre future pension de retraite et EI finance les prestations de chômage/congé parental — les deux sont calculés en pourcentage du revenu jusqu’à leurs plafonds annuels propres, indépendamment des tranches d’imposition sur le revenu.

Pourquoi CPP ou EI cessent-ils d’augmenter au-delà d’un certain salaire?

CPP et EI ne s’appliquent qu’à une plafond annuel de rémunération (YMPE pour CPP et MIE pour EI). Une fois votre revenu supérieur à ce plafond, aucun CPP ou EI supplémentaire n’est prélevé sur l’excédent, si bien que les revenus élevés paient un montant maximum plutôt qu’un pourcentage de leur salaire complet.

Ce calculateur est-il assez précis pour mon vrai bulletin de salaire?

Considérez-le comme une estimation directionnelle. Il utilise des tranches provinciales représentatives simplifiées, et non les tables officielles exactes de l’ARC, et ne modélise ni les surtaxes ni les crédits personnels. Pour un montant au centime près, utilisez le calculateur officiel de retenues de paie de l’ARC avec votre TD1 réel.

Pourquoi le Québec est-il différent des autres provinces?

Le Québec gère son propre système d’impôt provincial distinct et son propre régime d’assurance parentale (QPIP), au lieu de reposer uniquement sur le programme fédéral EI pour les prestations de maternité/parental, d’où un taux EI réduit et des tranches d’imposition provinciales différentes des autres provinces.