🇨🇦 Kalkulator Gaji Kanada

Hitung gaji bersih Anda setelah pajak penghasilan federal, pajak penghasilan provinsi, iuran CPP, dan premi EI. Berdasarkan tarif pajak Kanada 2026 - pilih provinsi Anda untuk perkiraan khusus provinsi.

Gaji Bersih

—

Gaji Bruto

—

Pajak Penghasilan (Federal + Provinsi)

—

Iuran CPP

—

Premi EI

—

Total Potongan

—

Bersih Bulanan

—

Hanya perkiraan - bracket federal (14/20.5/26/29/33%), CPP (5.95% hingga YMPE), dan EI (1.63%) adalah angka terbaru 2026. Pajak provinsi menggunakan set bracket representatif yang disederhanakan per provinsi, bukan tabel resmi yang persis untuk setiap provinsi. Verifikasi dengan sumber CRA resmi; tarif berlaku per 2026.

Rincian Gaji

PANDUAN

Pelajari lebih lanjut

Memahami Pajak Penghasilan Kanada: Federal dan Provinsi

Kanada menggunakan sistem pajak penghasilan progresif dua lapis: pajak federal plus pajak provinsi/teritori, keduanya dikenakan pada pendapatan kena pajak yang sama. Bracket federal 2026 (perkiraan, diindeks setiap tahun): 15% hingga sekitar $57,000, 20.5% hingga sekitar $114,000, 26% hingga sekitar $178,000, 29% hingga sekitar $253,000, dan 33% di atas itu. Basic Personal Amount (BPA) federal - sekitar $15,700-$16,100 tergantung tahun dan indeksasi - bebas pajak. Tarif provinsi sangat bervariasi: Ontario sekitar 5.05%-13.16% dalam lima bracket (tarif marginal tertinggi gabungan sekitar 53.5%), British Columbia sekitar 5.06%-20.5% (tarif tertinggi gabungan sekitar 53.5%), Alberta memiliki tarif provinsi terendah di Kanada sekitar 10%-15% (tarif tertinggi gabungan sekitar 48%), dan Quebec menjalankan sistemnya sendiri sekitar 14%-25.75%. Karena dua sistem ini bertumpuk, tarif marginal gabungan Anda - bukan hanya bracket Anda - yang menentukan berapa besar setiap dolar tambahan yang Anda hasilkan akan dikenakan pajak. Catatan: ambang bracket yang tepat diindeks terhadap inflasi setiap tahun; verifikasi angka terkini dengan CRA sebelum mengandalkannya untuk pelaporan.

Iuran CPP (Canada Pension Plan)

Canada Pension Plan adalah potongan gaji wajib yang mendanai pensiun Anda di masa depan. Karyawan menyumbang sekitar 5.95% dari penghasilan yang dapat dipensiunkan antara pengecualian dasar (sekitar $3,500) dan Year's Maximum Pensionable Earnings (YMPE, sekitar $68,000-$71,000 tergantung tahun), dengan pemberi kerja mencocokkan jumlah yang sama. Sejak 2024 juga ada tingkat kedua tambahan ("CPP2") sekitar 4% atas penghasilan antara YMPE dan batas yang lebih tinggi (Year's Additional Maximum Pensionable Earnings), yang terutama memengaruhi pekerja berpenghasilan lebih tinggi. Pekerja mandiri membayar porsi karyawan dan pemberi kerja sekaligus. Iuran CPP tahunan maksimum untuk karyawan kira-kira $3,800-$4,000 untuk tingkat dasar, dan bisa sedikit lebih tinggi bagi penghasilan besar ketika CPP2 berlaku. Angka-angka ini diindeks setiap tahun - konfirmasi batas pasti tahun berjalan dengan Service Canada/CRA sebelum membuat anggaran secara presisi.

Premi EI (Employment Insurance)

Employment Insurance adalah potongan gaji wajib kedua yang mendanai dukungan pendapatan sementara untuk pengangguran, cuti orang tua/maternitas, dan tunjangan sakit. Karyawan menyumbang sekitar 1.6%-1.7% dari penghasilan yang dapat diasuransikan hingga Maximum Insurable Earnings (MIE) tahunan, sekitar $63,000-$66,000 tergantung tahun, dengan premi tahunan maksimum karyawan sekitar $1,000-$1,100. Pemberi kerja membayar sekitar 1.4 kali tarif karyawan. Quebec menjalankan program terpisah yang paralel (QPIP) bersama tarif EI yang lebih rendah, karena rencana cuti orang tua milik Quebec sendiri menanggung apa yang ditanggung EI untuk cuti maternitas/orang tua di wilayah Kanada lainnya. Seperti CPP, tarif dan maksimum yang tepat ditetapkan setiap tahun - anggap angka di atas sebagai perkiraan yang stabil dan berskala, bukan angka tepat untuk tahun berjalan.

Mengapa Provinsi Anda Penting (dan keterbatasan kalkulator ini)

Karena pajak penghasilan provinsi menumpuk di atas pajak federal dan tarifnya berbeda cukup besar antarprovinsi - dari tarif Alberta yang relatif rendah hingga sistem Quebec yang lebih tinggi dan dikelola terpisah - gaji bruto yang sama bisa menghasilkan gaji bersih yang sangat berbeda tergantung tempat Anda tinggal dan bekerja. Kalkulator ini sekarang memungkinkan Anda memilih provinsi atau teritori dan menerapkan set bracket provinsi tersebut, tetapi tabel provinsi yang digunakan adalah perkiraan representatif yang disederhanakan, bukan angka CRA yang persis (surtax dan beberapa kredit tidak dimodelkan). Untuk angka yang tepat, cocokkan dengan kalkulator potongan gaji CRA - anggap angka "Pajak Penghasilan" di sini sebagai pendekatan yang peka terhadap provinsi, bukan hasil yang akurat setara slip gaji.

Gaji Bruto vs Bersih: Menegosiasikan Tawaran Kerja di Kanada

Tawaran kerja di Kanada hampir selalu disebut sebagai gaji bruto tahunan, sebelum pajak federal, pajak provinsi, CPP, dan EI dipotong. Tawaran bruto C$70,000 di Ontario biasanya menghasilkan bersih sekitar C$54,000-C$56,000 per tahun (sekitar C$4,500-C$4,700 per bulan) setelah semua potongan wajib - take-home yang sebenarnya bervariasi tergantung provinsi dan potongan tambahan seperti iuran pensiun atau iuran serikat. Saat membandingkan tawaran antarprovinsi, selalu ubah ke gaji bersih daripada membandingkan angka bruto secara langsung, karena gaji bruto yang lebih rendah di provinsi dengan pajak lebih rendah kadang bisa menghasilkan bersih yang mirip dengan gaji bruto yang lebih tinggi di provinsi dengan pajak lebih tinggi. Saat bernegosiasi, juga berguna untuk memisahkan potongan wajib (pajak/CPP/EI, yang tidak bisa Anda ubah) dari manfaat opsional (kesehatan tambahan, pencocokan RRSP, hari cuti), karena kenaikan bruto yang lebih kecil tetapi disertai manfaat kuat bisa lebih baik daripada angka bruto yang lebih besar tanpa manfaat.

Cara Menggunakan Kalkulator Ini

Masukkan gaji bruto tahunan Anda untuk melihat perkiraan rincian pajak penghasilan federal + provinsi, iuran CPP, premi EI, total potongan, dan gaji bersih (tahunan dan bulanan). Gunakan untuk mengecek kewajaran tawaran kerja, memperkirakan take-home pay sebelum menandatangani kontrak, atau membandingkan bagaimana kenaikan gaji mengubah pendapatan bersih bulanan Anda. Karena alat ini menggunakan satu tarif provinsi representatif alih-alih pemilih provinsi, anggap hasilnya sebagai perkiraan arah - untuk angka setara slip gaji, gunakan kalkulator potongan gaji online resmi CRA dengan provinsi aktual dan informasi TD1 Anda.

Pertanyaan umum

Mengapa memilih provinsi yang berbeda mengubah pajak penghasilan saya?

Pajak provinsi ditumpuk di atas pajak federal dan tiap provinsi menetapkan bracketnya sendiri, jadi gaji bruto yang sama dikenai pajak berbeda tergantung tempat Anda tinggal - misalnya tarif Alberta umumnya lebih rendah daripada Ontario atau BC. Memilih provinsi Anda menerapkan set bracket representatif provinsi itu, bukan default tetap.

Apakah CPP dan EI sama dengan pajak penghasilan?

Tidak. CPP dan EI adalah iuran gaji wajib yang terpisah, bukan pajak penghasilan. CPP mendanai pensiun Anda di masa depan dan EI mendanai tunjangan pengangguran/cuti orang tua - keduanya dihitung sebagai persentase penghasilan hingga maksimum tahunan masing-masing, terpisah dari bracket pajak penghasilan.

Mengapa CPP atau EI berhenti naik setelah gaji tertentu?

CPP dan EI hanya berlaku hingga batas penghasilan tahunan (YMPE untuk CPP dan MIE untuk EI). Setelah penghasilan Anda melewati batas itu, tidak ada CPP atau EI tambahan yang dipotong atas sisanya, jadi pekerja berpenghasilan tinggi membayar jumlah maksimum yang dibatasi, bukan persentase dari seluruh gaji mereka.

Apakah kalkulator ini cukup akurat untuk digunakan pada gaji saya yang sebenarnya?

Anggap ini hanya sebagai perkiraan arah. Alat ini menggunakan bracket provinsi representatif yang disederhanakan, bukan tabel resmi CRA yang tepat, dan tidak memodelkan surtax atau kredit pribadi. Untuk angka setara slip gaji, gunakan kalkulator potongan gaji online resmi CRA dengan informasi TD1 Anda yang sebenarnya.

Mengapa Quebec berbeda dari provinsi lain?

Quebec mengelola sistem pajak penghasilan terpisah dan rencana asuransi orang tua sendiri (QPIP) alih-alih hanya mengandalkan program EI federal untuk tunjangan maternitas/orang tua, sehingga tarif EI Quebec dikurangi sesuai itu dan bracket pajak provinsinya berbeda dari provinsi lain mana pun.