💵 Canada indkomstskatberegner

Beregn din nettoløn baseret på føderale og provinsielle skattesatser for 2026. Understøtter alle provinser, inklusive Ontario, BC, Alberta og flere.

Nettoløn

—

Bruttoindkomst—

Føderal skat—

Provinsiel skat—

CPP + EI—

Samlet skat—

Effektiv skattesats—

GUIDE

Laes mere

Forstå canadisk indkomstskat

Føderal skat: Indkomstskat, der betales til den canadiske føderale regering. Satserne for 2026 ligger progressivt mellem 15% og 33%. Provinsiel skat: Indkomstskat, der betales til din bopælsprovins. Satserne varierer fra provins til provins. CPP: Bidrag til Canada Pension Plan. Maksimum for 2026 er $3,867. EI: Bidrag til Employment Insurance. Maksimum for 2026 er $1,049.

Føderale og provinsielle skatteintervaller 2026

Canadas skattesystem kombinerer føderale og provinsielle skatter. Føderale intervaller for 2026: 15% af de første $55,867; 20.5% af $55,867-$111,733; 26% af $111,733-$173,205; 29% af $173,205-$246,752; 33% over $246,752. Basic Personal Amount (BPA) på $15,705 betyder, at de første $15,705 af indkomsten er skattefrie på føderalt niveau. Provinsielle satser varierer markant: Ontario ligger på 5.05-13.16% fordelt på fem intervaller med en samlet topsats på 53.53%. BC bruger satser på 5.06-20.5% med en samlet topsats på 53.5%. Alberta har Canadas laveste provinsielle satser (10-15%), hvilket giver en samlet topsats på 48%. Quebec har et separat system med satser på 14-25.75% men giver en føderal aflastning. Det er afgørende at forstå din samlede marginalskat ved skatteplanlægning - hvis du er i det føderale 26%-interval og Ontario-intervallet på 11.16%, er din marginalskat 37.16%, hvilket betyder, at hver ekstra tjent dollar beskattes med denne sats.

CPP- og EI-bidrag

Canada Pension Plan (CPP): Medarbejdere og arbejdsgivere bidrager hver med 5.95% af lønnen mellem $3,500 (grundlæggende fritagelse) og $68,500 (YMPE) for 2026, med et maksimum på $3,867.50 pr. person. Selvstændige betaler begge dele (11.9%) i alt $7,735, men kan fratrække arbejdsgiverdelen. CPP giver en pensionsydelse, der i gennemsnit er $8,500 årligt, med maksimale ydelser på omkring $15,600 for dem, der indbetaler maksimalt. Employment Insurance (EI): Medarbejdere bidrager med 1.63% af lønnen op til $63,200, med et årligt maksimum på $1,030. Arbejdsgivere betaler 1.4 gange medarbejderens præmier. EI giver midlertidig indkomst under arbejdsløshed, forældreorlov, sygdom og omsorgsopgaver. Quebec har i stedet QPIP med en medarbejdersats på 0.494% og et maksimum på $380, men tilbyder bredere forældreydelser.

RRSP-strategi og skattemæssige fradrag

Registered Retirement Savings Plans giver øjeblikkelig skattelettelse. Din RRSP-fradragsgrænse er 18% af sidste års erhvervsindkomst op til $31,560 (maksimum for 2026), minus pensionsjusteringer, plus ubrugt råderum, der er overført. Et bidrag på $15,000 med en marginalskat på 30% sparer dig straks $4,500, plus årtiers skatteudskudt vækst. Optimal strategi: Maksimer bidrag, når du er i høje skatteintervaller (over 30% marginalskat). Hvis du i øjeblikket har lav indkomst, bør du prioritere TFSA i stedet - RRSP-fradrag giver minimal fordel ved en skatteklasse på 20% eller derunder. Home Buyers' Plan giver mulighed for at hæve op til $35,000 fra RRSP skattefrit til udbetaling på første bolig (skal tilbagebetales over 15 år). Bidrag senest 1. marts 2026 for fradrag i skatteåret 2024, hvilket giver en øjeblikkelig tilbagebetalingsfordel.

Almindelige fradrag og skattefradrag

Fradrag reducerer den skattepligtige indkomst: Udgifter til børnepasning ($8,000 pr. barn under 7 år, $5,000 pr. barn 7-16 år), flytteudgifter (hvis du flytter 40+ km tættere på arbejde/studie), fagforenings- og kontingentgebyrer (fuldt fradragsberettigede) samt gebyrer og renteudgifter. Værdien afhænger af marginalskatten - et fradrag på $10,000 ved en sats på 40% sparer $4,000. Skattefradrag reducerer den skat, du skylder: Medicinske udgifter (det beløb, der overstiger det mindste af 3% af nettoindkomsten eller $2,759), velgørende donationer (15% føderalt af de første $200, 29% af resten), Canada Workers Benefit (maksimum $1,518 for enlige, $2,616 for familier) og Canada Child Benefit (maksimum $7,437 pr. barn under 6 år, $6,275 for 6-17 år). Fradrag er værd 15% føderalt (grundsats) plus den provinsielle andel. Strategisk timing af donationer og medicinske udgifter kan maksimere fordelene.

Skatteindberetning og provinsielle forhold

Indsend årligt senest 30. april (15. juni for selvstændige, selvom betalingen stadig forfalder 30. april). For sen indberetning medfører en bøde på 5% plus 1% pr. måned af restbeløbet. Indberet også uden indkomst for at opbygge RRSP-ramme, kvalificere dig til GST/HST-kredit og klimabidrag samt dokumentere indkomst til Canada Child Benefit. Provinsielle forskelle betyder noget: En person med en indkomst på $100,000 betaler cirka $24,000 i samlet skat i Ontario, $22,500 i Alberta, $24,200 i BC og $28,000 i Quebec. Over en 30-årig karriere sparer en person i Alberta mere end $150,000 sammenlignet med en person i Quebec med en løn på $100,000. Skattesatser alene afgør dog ikke udfaldet - Quebec tilbyder børnepasning til $8/dag mod $50+ andre steder, BC har klimarabatter, og Alberta har ingen provinsiel salgsskat (5% GST mod 13-15% HST andre steder). Brug denne beregner til at estimere din specifikke situation på tværs af provinser, når du overvejer flytning eller sammenligner jobtilbud.

Ofte stillede sporgsmal

Hvordan kombinerer denne beregner føderal og provinsiel skat?

Den anvender de føderale progressive intervaller for 2026 på din årlige indkomst og derefter de separate progressive intervaller for din valgte provins (Ontario, BC, Alberta, Quebec osv.), og lægger de to beløb sammen. CPP- og EI-bidrag trækkes derefter separat for at nå frem til din nettoløn.

Hvorfor vises CPP og EI separat fra indkomstskat?

CPP (pensionsbidrag) og EI (arbejdsløshedsforsikring) er obligatoriske sociale forsikringsbidrag, ikke indkomstskat, og de har hver deres indkomstloft og maksimale årlige beløb. Når din indkomst passerer loftet, trækkes der ikke yderligere CPP eller EI, så de vises som egne linjeposter.

Hvad er forskellen på effektiv skattesats og marginalskattesats?

Din effektive skattesats er den samlede skat divideret med den samlede indkomst - altså din gennemsnitlige skattebyrde - mens din marginalskattesats er satsen på din næste tjente dollar. Fordi Canadas system er progressivt, er din effektive sats altid lavere end din marginalskattesats.

Gør den provins, jeg vælger, virkelig en stor forskel?

Ja. Alberta har generelt de laveste provinsielle satser i Canada, mens Quebec, Ontario og BC typisk ligger højere, så identisk indkomst kan give en forskel på tusindvis af dollars i nettoløn afhængigt af provins. Prøv at skifte provins, hvis du sammenligner jobtilbud eller overvejer at flytte.

Tager dette værktøj højde for RRSP-bidrag eller andre fradrag?

Nej - denne beregner estimerer skat ud fra bruttoårsindkomst og provins alene og medregner ikke personlige fradrag eller kreditter som RRSP-bidrag eller udgifter til børnepasning. Din faktiske skat ved indberetning kan være lavere, når disse er anvendt.