Util Monster
Gratis
Beräkna din nettolön utifrån federala och provinsiella skattesatser för 2026. Stöd för alla provinser, inklusive Ontario, BC, Alberta och fler.
Federal skatt: Inkomstskatt som betalas till den kanadensiska federala regeringen. Satserna för 2026 ligger progressivt mellan 15%-33%. Provinsiell skatt: Inkomstskatt som betalas till din hemprovins. Satserna varierar mellan provinser. CPP: Bidrag till Canada Pension Plan. Max 2026 är $3,867. EI: Bidrag till Employment Insurance. Max 2026 är $1,049.
Kanadas skattesystem kombinerar federal och provinsiell skatt. Federala skatteklasser för 2026: 15% på de första $55,867; 20.5% på $55,867-$111,733; 26% på $111,733-$173,205; 29% på $173,205-$246,752; 33% över $246,752. Basic Personal Amount (BPA) på $15,705 innebär att de första $15,705 du tjänar är federalt skattefria. Provinsiella satser varierar kraftigt: Ontario ligger mellan 5.05-13.16% över fem intervall med högsta kombinerade sats 53.53%. BC använder satser på 5.06-20.5% med högsta kombinerade sats 53.5%. Alberta har Kanadas lägsta provinsiella satser (10-15%) vilket ger en högsta kombinerad sats på 48%. Quebec har ett eget system med satser på 14-25.75% men ger federal avräkning. Att förstå din samlade marginalskatt är avgörande för skatteplanering - om du ligger i 26% federal klass och 11.16% Ontario-klass blir din marginalskatt 37.16%, vilket betyder att varje extra dollar du tjänar beskattas med den här satsen.
Canada Pension Plan (CPP): Anställda och arbetsgivare bidrar var och en med 5.95% på inkomster mellan $3,500 (grundavdrag) och $68,500 (YMPE) för 2026, högst $3,867.50 per person. Egenföretagare betalar båda delarna (11.9%) totalt $7,735 men kan dra av arbetsgivarandelen. CPP ger en pensionsförmån som i genomsnitt är $8,500 per år, med maximala förmåner runt $15,600 för dem som bidrar maximalt. Employment Insurance (EI): Anställda bidrar med 1.63% på inkomster upp till $63,200, högst $1,030 per år. Arbetsgivare betalar 1.4 gånger den anställdes premier. EI ger tillfällig inkomst vid arbetslöshet, föräldraledighet, sjukdom och vård av anhörig. Quebec har ett separat QPIP med en anställdesats på 0.494%, högst $380, men erbjuder bredare föräldraförmåner.
Registered Retirement Savings Plans ger omedelbar skattelättnad. Din RRSP-avdragsgräns är 18% av föregående års förvärvsinkomst upp till $31,560 (max för 2026), minus pensionsjusteringar, plus outnyttjat utrymme som sparats framåt. Att sätta in $15,000 med en marginalskatt på 30% sparar dig $4,500 direkt, plus årtionden av skatteuppskjuten tillväxt. Optimal strategi: maximera inbetalningar när du ligger i höga skatteklasser (över 30% marginalskatt). Om du just nu har låg inkomst är TFSA ofta bättre - RRSP-avdrag ger liten nytta vid 20% skatteklass eller lägre. Home Buyers' Plan gör det möjligt att ta ut upp till $35,000 från RRSP skattefritt för kontantinsats till första bostaden (måste återbetalas över 15 år). Sätt in före March 1, 2026 för avdrag på 2024 års deklaration, vilket ger omedelbar skatteåterbäring.
Avdrag minskar den beskattningsbara inkomsten: Barnomsorgskostnader ($8,000 per barn under 7, $5,000 per barn 7-16), flyttkostnader (om du flyttar 40+ km närmare arbete/skola), fack- och yrkesavgifter (helt avdragsgilla) samt ränte- och avgiftskostnader. Värdet motsvarar din marginalskatt - ett avdrag på $10,000 vid 40% skattesats sparar $4,000. Skattereduktioner minskar skatten att betala: Medicinska kostnader (belopp som överstiger det lägre av 3% av nettoinkomsten eller $2,759), gåvor till välgörenhet (15% federal på de första $200, 29% på resten), Canada Workers Benefit (högst $1,518 för ensamstående, $2,616 för familjer) och Canada Child Benefit (högst $7,437 per barn under 6, $6,275 i åldern 6-17). Skattereduktioner är värda 15% federalt (grundsats) plus provinsiell del. Strategisk tajming av gåvor och medicinska kostnader kan ge maximal nytta.
Deklarera senast April 30 varje år (June 15 för egenföretagare, även om betalningen fortfarande ska vara inne April 30). Sen deklaration ger 5% straffavgift plus 1% per månad på kvarstående belopp. Deklarera även utan inkomst för att bygga RRSP-utrymme, få rätt till GST/HST-kredit och klimatstöd, och fastställa inkomst för Canada Child Benefit. Provinsiella skillnader spelar roll: En person som tjänar $100,000 betalar ungefär $24,000 i samlad skatt i Ontario, $22,500 i Alberta, $24,200 i BC och $28,000 i Quebec. Över en 30-årig karriär sparar en person i Alberta $150,000+ jämfört med någon i Quebec med $100,000 i lön. Men skattesatser ensamma avgör inte utfallet - Quebec erbjuder barnomsorg för $8/dag mot $50+ på andra håll, BC har klimatåterbäringar och Alberta saknar provinsiell omsättningsskatt (5% GST jämfört med 13-15% HST på andra håll). Använd den här räknaren för att uppskatta din specifika situation mellan provinser när du överväger att flytta eller jämför jobberbjudanden.