💵 Kanadisk inntektsskattekalkulator

Beregn nettolønnen din basert på føderale og provinsielle skattesatser for 2026. Støtter alle provinser, inkludert Ontario, BC, Alberta og flere.

Nettoinntekt

—

Bruttoinntekt—

Føderal skatt—

Provinsiell skatt—

CPP + EI—

Total skatt—

Effektiv skattesats—

GUIDE

Les mer

Forstå kanadisk inntektsskatt

Føderal skatt: Inntektsskatt betalt til den kanadiske føderale regjeringen. Satsene for 2026 går progressivt fra 15%-33%. Provinsiell skatt: Inntektsskatt betalt til provinsen du bor i. Satsene varierer fra provins til provins. CPP: Bidrag til Canada Pension Plan. Maksimum i 2026 er $3,867. EI: Bidrag til Employment Insurance. Maksimum i 2026 er $1,049.

Føderale og provinsielle skattetrinn 2026

Kanadas skattesystem kombinerer føderale og provinsielle skatter. Føderale trinn for 2026: 15% på de første $55,867; 20.5% på $55,867-$111,733; 26% på $111,733-$173,205; 29% på $173,205-$246,752; 33% over $246,752. Basic Personal Amount (BPA) på $15,705 betyr at de første $15,705 du tjener er skattefrie på føderalt nivå. Provinsielle satser varierer mye: Ontario ligger på 5.05-13.16% fordelt på fem trinn, med høyeste samlede sats på 53.53%. BC bruker satser på 5.06-20.5% med 53.5% høyeste samlede sats. Alberta har Kanadas laveste provinsielle satser (10-15%), noe som gir 48% høyeste samlede sats. Quebec har et eget system med satser på 14-25.75%, men gir føderal avlastning. Å forstå din samlede marginalskatt er avgjørende for skatteplanlegging - hvis du ligger i 26% føderalt trinn og 11.16% Ontario-trinn, er marginalskatten din 37.16%, noe som betyr at hver ekstra dollar du tjener skattlegges med denne satsen.

CPP- og EI-bidrag

Canada Pension Plan (CPP): Ansatte og arbeidsgivere bidrar hver med 5.95% på inntekt mellom $3,500 (grunnleggende fritak) og $68,500 (YMPE) for 2026, med et maksimum på $3,867.50 per person. Selvstendig næringsdrivende betaler begge deler (11.9%), totalt $7,735, men kan trekke fra arbeidsgiverdelen. CPP gir alderspensjon med et gjennomsnitt på $8,500 i året, med maksimale ytelser på rundt $15,600 for dem som har bidratt maksimalt. Employment Insurance (EI): Ansatte bidrar med 1.63% på inntekt opptil $63,200, med et årlig maksimum på $1,030. Arbeidsgivere betaler 1.4 ganger de ansattes premie. EI gir midlertidig inntekt ved arbeidsledighet, foreldrepermisjon, sykdom og omsorgsoppgaver. Quebec har et eget QPIP med ansattsats på 0.494%, maksimum $380, men tilbyr bredere foreldreytelser.

RRSP-strategi og skattefradrag

Registered Retirement Savings Plans gir umiddelbar skattelette. Din RRSP-fradragsgrense er 18% av fjorårets arbeidsinntekt, opptil $31,560 (2026 maksimum), minus pensjonsjusteringer, pluss ubrukt rom som er overført. Å sette inn $15,000 med 30% marginalskatt sparer deg for $4,500 umiddelbart, pluss flere tiår med skatteutsatt vekst. Beste strategi: Maksimer innskudd når du er i høye skatteklasser (over 30% marginalskatt). Hvis du har lav inntekt nå, prioriter TFSA i stedet - RRSP-fradrag gir minimal fordel ved 20% skatteklasse eller lavere. Home Buyers' Plan lar deg ta ut opptil $35,000 fra RRSP-er skattefritt til egenkapital ved førstegangskjøp av bolig (må tilbakebetales over 15 år). Sett inn før March 1, 2026 for fradrag i skatteåret 2024, som gir umiddelbar refusjonsfordel.

Vanlige fradrag og skattefradrag

Fradrag reduserer skattepliktig inntekt: barnehageutgifter ($8,000 per barn under 7, $5,000 per barn 7-16), flytteutgifter (ved flytting 40+ km nærmere jobb/skole), fagforenings- og profesjonskontingenter (fullt fradragsberettiget), samt finansieringskostnader/renteutgifter. Verdien er proporsjonal med marginalskatten - et fradrag på $10,000 ved 40% sats sparer $4,000. Skattefradrag reduserer skatten du skylder: medisinske utgifter (beløp over det som er lavest av 3% av nettoinntekt eller $2,759), veldedige gaver (15% føderalt på de første $200, 29% på resten), Canada Workers Benefit (maksimum $1,518 for enslige, $2,616 for familier) og Canada Child Benefit (maksimum $7,437 per barn under 6, $6,275 for alder 6-17). Fradrag er verdt 15% føderalt (grunnsats) pluss provinsiell andel. Strategisk timing av gaver og medisinske utgifter kan maksimere fordelen.

Skatteinnlevering og provinsielle hensyn

Lever innen April 30 hvert år (June 15 for selvstendig næringsdrivende, selv om betalingen fortsatt forfaller April 30). Sen innlevering gir 5% bot pluss 1% per måned på utestående beløp. Lever selv uten inntekt for å bygge RRSP-rom, kvalifisere for GST/HST credit og climate incentive payments, og etablere inntekt for Canada Child Benefit. Provinsielle forskjeller betyr mye: En person som tjener $100,000 betaler omtrent $24,000 i samlet skatt i Ontario, $22,500 i Alberta, $24,200 i BC og $28,000 i Quebec. Over en 30-årig karriere sparer en person i Alberta $150,000+ sammenlignet med en person i Quebec med $100,000 i lønn. Skattesatser alene avgjør likevel ikke utfallet - Quebec tilbyr barnepass til $8/dag mot $50+ andre steder, BC gir klimarebatter, og Alberta har ikke provinsiell salgsskatt (5% GST kontra 13-15% HST andre steder). Bruk denne kalkulatoren til å anslå din spesifikke situasjon på tvers av provinser når du vurderer flytting eller sammenligner jobbtilbud.

Vanlige sporsmal

Hvordan kombinerer denne kalkulatoren føderal og provinsiell skatt?

Den anvender de føderale progressive trinnene for 2026 på din årlige inntekt, og bruker deretter de separate progressive trinnene for provinsen du velger (Ontario, BC, Alberta, Quebec osv.), før de to beløpene legges sammen. CPP- og EI-bidrag trekkes deretter fra separat for å komme frem til nettolønnen din.

Hvorfor vises CPP og EI separat fra inntektsskatt?

CPP (pensjonsbidrag) og EI (arbeidsledighetsforsikring) er obligatoriske sosiale forsikringsbidrag, ikke inntektsskatt, og hver av dem har sin egen inntektsgrense og sitt eget årlige maksimum. Når inntekten din passerer denne grensen, trekkes det ikke mer CPP eller EI, og derfor vises de som egne linjeposter.

Hva er forskjellen mellom effektiv skattesats og marginalskatt?

Din effektive skattesats er total skatt delt på total inntekt - altså din gjennomsnittlige belastning - mens marginalskatten er satsen som brukes på den neste kronen du tjener. Siden Canadas system er progressivt, er den effektive satsen alltid lavere enn marginalskatten.

Har provinsen jeg velger virkelig så mye å si?

Ja. Alberta har som regel de laveste provinsielle satsene i Canada, mens Quebec, Ontario og BC ofte ligger høyere, så identisk inntekt kan gi flere tusen kroner i forskjell i nettolønn avhengig av provins. Prøv å bytte provins hvis du sammenligner jobbtilbud eller vurderer å flytte.

Tar dette verktøyet hensyn til RRSP-bidrag eller andre fradrag?

Nei - denne kalkulatoren anslår skatt basert kun på brutto årsinntekt og provins, og tar ikke hensyn til personlige fradrag eller skattefradrag som RRSP-bidrag eller barnepassutgifter. Den faktiske skatten du skylder ved innlevering kan være lavere når disse er tatt med.