01
Faran med kreditkortsränta
Kreditkortsräntor ligger ofta mycket högt, runt 15-25%. Att bara betala minimibeloppet kan ta år att betala av saldot.
💳 Kreditkortsavbetalningskalkylator
Ta reda på hur lång tid det tar att betala av ditt kreditkort och hur mycket ränta du betalar.
Kortuppgifter
Tid till skuldfri
—
Total ränta —
Totalt betalt —
Minsta betalning —
Besparing
Ränta sparad jämfört med att betala minimibeloppet —
Tid sparad —
💡 Viktigt tips — Att betala mer än minimibeloppet varje månad gör att skulden betalas av snabbare och minskar räntan du betalar avsevärt.
Las mer
02
Snöboll eller lavin-metoden
Genom att lägga extra betalningar på kortet med högst ränta först minskar du den totala räntekostnaden.
03
Saldoöverföring
Genom att föra över ditt saldo till ett kampanjkort med 0% ränta kan du minska räntebördan.
04
Använd oväntade inkomster
När du får extra inkomster som bonusar eller skatteåterbäring, använd dem först till att minska kortskulden.
05
Hantera din kreditvärdighet
Minskad kortskuld sänker din kreditutnyttjandegrad, vilket förbättrar din kreditvärdighet.
06
Ekonomisk rådgivning
Om din skuld blir ohanterlig, använd en gratis ekonomisk rådgivningstjänst.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | APR % | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- APR is divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest APR. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.
Vanliga fragor
Hur ska jag välja belopp för min månatliga betalning?
Om du betalar mer än kortutgivarens minimibelopp förkortas återbetalningstiden och den totala räntan blir lägre. Om du bara anger minimibeloppet kan återbetalningen ta mycket lång tid.
Var hittar jag min APR?
Ditt kontoutdrag eller kortutgivarens webbplats visar den årliga räntesatsen (APR). Använd det senaste värdet för ett korrekt resultat.
Vad händer om min betalning är lägre än den ränta som debiteras?
Om din månatliga betalning är lägre än räntan som byggs upp varje månad minskar inte saldot och kan till och med växa, så kalkylatorn kan visa att skulden inte går att betala av.
Hur hanterar jag flera kreditkort?
Den här kalkylatorn fungerar för ett kort i taget. Om du har flera kort, beräkna varje kort separat och prioritera att betala av kortet med högst ränta först.
Vad jämför besparingsbeloppet med?
Det jämför att betala av saldot med din angivna månatliga betalning mot att bara betala minimibeloppet, och visar räntan du sparar samt hur mycket tid du kortar ner.