01
Het gevaar van creditcardrente
Creditcardrentes liggen meestal erg hoog, rond 15-25%. Alleen het minimum betalen kan jaren duren voordat je saldo is afgelost.
💳 Creditcard Aflossingscalculator
Ontdek hoe lang het duurt om je creditcardschuld af te lossen en hoeveel rente je betaalt.
Kaartgegevens
Aflostijd
—
Totale rente —
Totaal betaald —
Minimumbetaling —
Besparing
Bespaarde rente ten opzichte van het minimum —
Tijd bespaard —
💡 Belangrijke tip — Als je elke maand meer betaalt dan het minimum, los je je schuld sneller af en verlaag je de rente die je betaalt aanzienlijk.
Meer lezen
02
De lawine-methode
Door extra betalingen eerst te richten op de kaart met de hoogste rente, verlaag je je totale rentekosten.
03
Saldo-overdracht
Door je saldo over te zetten naar een promotionele kaart met 0% rente kun je je rentelast verlagen.
04
Gebruik meevallers
Als je extra inkomen ontvangt, zoals bonussen of belastingteruggaven, gebruik dat dan eerst om je creditcardschuld af te lossen.
05
Je kredietscore beheren
Door je creditcardschuld te verlagen, daalt je kredietbenutting, wat je kredietscore verbetert.
06
Financiële begeleiding
Als je schuld onhanteerbaar wordt, gebruik dan een gratis financiële begeleidingsdienst.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | APR % | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- APR is divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest APR. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.
Veelgestelde vragen
Hoe kies ik mijn maandelijkse betalingsbedrag?
Meer betalen dan de minimumbetaling van je kaartuitgever verkort je aflostijd en verlaagt de totale rente die je betaalt. Alleen het minimum invullen kan een zeer lange aflossingsperiode opleveren.
Waar vind ik mijn APR?
Op je kaartafschrift of op de website van je uitgever staat het Jaarlijks percentage (APR). Gebruik de meest recente waarde voor een nauwkeurig resultaat.
Wat gebeurt er als mijn betaling lager is dan de berekende rente?
Als je maandelijkse betaling lager is dan de rente die elke maand oploopt, krimpt het saldo niet en kan het zelfs groeien, zodat de calculator kan aangeven dat de schuld niet kan worden afgelost.
Hoe ga ik om met meerdere creditcards?
Deze calculator werkt op één kaart tegelijk. Als je meerdere kaarten hebt, bereken ze dan apart en geef prioriteit aan het aflossen van de kaart met de hoogste rente.
Waarmee wordt het besparingsbedrag vergeleken?
Het vergelijkt het aflossen van het saldo met je ingevoerde maandelijkse betaling met alleen het minimum betalen, en laat zien hoeveel rente en tijd je bespaart.