01
Faren ved kreditkortrente
Kreditkortrenter er typisk meget høje, ofte 15-25%. Hvis du kun betaler minimum, kan det tage år at få saldoen ned.
💳 Kreditkort afbetalingsberegner
Find ud af, hvor lang tid det tager at betale dit kreditkort af, og hvor meget rente du betaler.
Kortoplysninger
Afbetalingstid
—
Samlet rente —
Samlet betalt —
Minimumsbetaling —
Besparelse
Rente sparet i forhold til at betale minimum —
Sparet tid —
💡 Vigtig pointe — Hvis du betaler mere end minimum hver måned, bliver gælden afviklet hurtigere, og du reducerer den rente, du betaler, markant.
Laes mere
02
Snøbold-metoden
Ved at lægge ekstra betalinger på kortet med den højeste rente først sænker du dine samlede renteomkostninger.
03
Saldooverførsel
Hvis du overfører din saldo til et kampagnekort med 0% rente, kan du reducere renteudgifterne.
04
Brug ekstra indkomst
Når du får ekstra indkomst som bonus eller skatterefusion, så brug den først til at nedbringe kortgæld.
05
Håndtering af din kreditscore
Når du reducerer kreditkortgæld, sænker du din kreditudnyttelse, hvilket kan forbedre din kreditscore.
06
Økonomisk rådgivning
Hvis din gæld bliver uoverskuelig, kan du bruge en gratis økonomisk rådgivningstjeneste.
Multi-debt payoff strategy comparison
Compare fixed-payment snowball, avalanche, and a hypothetical consolidation loan without using current lender rates or recommending a product.
| Debt name | Balance | APR % | Fixed minimum | Action |
|---|
Scenario comparison
| Scenario | Monthly outlay | Payoff | Total interest | Fees | Total paid |
|---|
Payoff order
Monthly schedule
| Month | Target | Payment | Interest | Balance after payment |
|---|
The on-screen table shows the first 24 months and final month. CSV export includes every simulated month.
Assumptions, worked example, and source
- APR is divided by 12, interest accrues monthly, no new purchases occur, and each minimum is a fixed amount rather than a lender-recalculated percentage.
- Snowball targets the lowest current balance; avalanche targets the highest APR. Both keep the same total monthly budget and roll freed payments to the next debt.
- Consolidation uses its own contractual payment for the entered term and finances the entered fee. It may have a different monthly outlay, so compare cash flow as well as total cost.
- No current lender rate or product recommendation is supplied. Eligibility, tax, credit-score effects, promotions, penalties, and changing minimums are outside this estimate.
- The default worked example uses three balances and one monthly budget. Replace every value with statement data; results are estimates, not credit or product advice.
Consumer authority debt reference for this country · Method reviewed 2026-07-30.
Ofte stillede sporgsmal
Hvordan bør jeg vælge beløbet til min månedlige betaling?
Hvis du betaler mere end minimumsbetalingen fra dit kortselskab, bliver afbetalingstiden kortere, og den samlede rente falder. Hvis du kun indtaster minimumsbetalingen, kan afbetalingsperioden blive meget lang.
Hvor finder jeg min APR?
Dit kontoudtog eller kortudstederens hjemmeside viser den årlige procentsats (APR). Brug den nyeste værdi for et præcist resultat.
Hvad sker der, hvis min betaling er lavere end den rente, der opkræves?
Hvis din månedlige betaling er lavere end den rente, der løber på hver måned, falder saldoen ikke og kan endda vokse, så beregneren kan vise, at gælden ikke kan betales af.
Hvordan håndterer jeg flere kreditkort?
Denne beregner virker kun på ét kort ad gangen. Hvis du har flere kort, så beregn dem hver for sig og prioritér at betale kortet med den højeste rente først.
Hvad sammenligner besparelsesbeløbet med?
Det sammenligner at betale saldoen af med din indtastede månedlige betaling med kun at betale minimum, så du kan se både den sparede rente og den tid, der skæres af.