Skapa en avgränsad årlig löneplaneringsuppskattning efter federal skatt enligt skikt, ett allmänt antagande om delstatsskatt, Social Security, Medicare och angivna avdrag.
📅 Planeringsmodell 2026. Federal inkomstskatt uppskattas som årlig skatteskuld delad med löneperioderna; detta är inte faktiskt skatteavdrag enligt Form W-4 eller ett deklarationsresultat.
Modellerad nettolön (per löneutbetalning)
—
Bruttolön —Uppskattning av årlig federal skatt —Uppskattning med delstatlig skattesats —Social Security (6.2%, tak $184,500) —Medicare (1.45% + 0.9% över $200,000) —401(k)-insättning —Andra avdrag —Modellerad årlig nettolön —
Endast en planeringsuppskattning. Federal inkomstskatt modelleras som årlig skatt enligt skikt delad med antalet löneperioder. Detta är inte skatteavdrag enligt Form W-4 och omfattar inte W-4-steg 2, 3 eller 4. Procentsatsen för delstaten är ett allmänt användarvalt antagande, inte en delstatsdeklaration eller löneberäkning.
GUIDE
Läs mer
01
Vad denna löneplaneringsuppskattning omfattar
Ange årslön, lönefrekvens, deklarationsstatus, ett allmänt antagande om delstatlig skattesats, en 401(k)-andel och andra antagna avdrag före skatt. Verktyget uppskattar årlig federal skatt på vanlig inkomst efter 2026 års grundavdrag, delar beloppet mellan de valda löneperioderna och drar av den anställdes Social Security och Medicare. Detta är ett budgetscenario, inte en kopia av en arbetsgivares lönesystem eller en skattedeklaration och inte ett löfte om nettolön. Det modellerar inte W-4-steg 2, 3 eller 4, skattereduktioner, specificerade avdrag, lokala skatter, skattepliktiga förmåner eller särskilda lönetyper.
02
Den federala uppskattningen använder årlig skatteskuld, inte skatteavdrag enligt Form W-4
Den federala raden tillämpar 2026 års skikt för vanlig inkomst på modellerad årlig beskattningsbar inkomst efter grundavdraget: $16,100 för ensamstående eller gift med separat deklaration, $32,200 för gemensam deklaration och $24,150 för hushållsföreståndare. Årsbeloppet delas sedan med det valda antalet löneperioder. IRS Publication 15-T beräknar arbetsgivarens skatteavdrag med en annan metod som kan använda Form W-4-steg 2, 3 och 4(a), 4(b) och 4(c). Eftersom dessa uppgifter och metoder ligger utanför verktyget får resultatet för federal skatt inte betraktas som faktiskt skatteavdrag.
03
Delstatens skattesats är ett allmänt scenario, inte ett lönesystem för delstaten
Delstatsvalet tillämpar endast den visade procentsatsen på samma förenklade modellerade beskattningsbara inkomst. Det implementerar inte delstatliga skikt, avdrag, undantag, skattereduktioner, ömsesidighetsregler, lokala skatter eller regler för fördelning mellan arbets- och bostadsort. Scenariot med 0% löneskatt anger Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington och Wyoming. New Hampshire beskattar inte rapporterade W-2-löner, och den tidigare skatten på räntor och utdelningar upphävdes för beskattningsperioder som börjar efter 31 december 2024. Övriga visade procentsatser är allmänna planeringsantaganden och kopplas inte till namngivna delstater.
04
Antaganden för Social Security och Medicare 2026
Den anställdes uppskattade Social Security är 6.2% av årslönen upp till 2026 års lönebas på $184,500. Medicare uppskattas till 1.45% utan lönetak, plus arbetsgivaravdrag på 0.9% på lön som en arbetsgivare betalar över $200,000 under kalenderåret. Denna gräns för skatteavdrag på $200,000 gäller oavsett deklarationsstatus. Den slutliga Additional Medicare Tax kan ha andra trösklar beroende på deklarationsstatus, och lön från flera arbetsgivare kan ändra förhållandet mellan avdrag och skatteskuld.
05
Hur angivna avdrag modelleras
Kalkylatorn behandlar den angivna 401(k)-andelen och andra årsavdrag som en minskning av underlaget för federal och delstatlig inkomstskatt. De minskar inte löneunderlaget för Social Security eller Medicare. Den faktiska behandlingen beror på avdragstypen: traditionella och Roth-pensionsinsättningar, sjukförsäkringspremier, HSA- eller FSA-val och avdrag efter skatt följer inte alla samma regler. Ange bara belopp du avsiktligt vill testa med detta förenklade antagande och jämför resultatet med plandokument och lönespecifikation.
06
Lönefrekvensen ändrar den visade perioden, inte den årliga skattelogiken
Veckovis, varannan vecka, två gånger per månad och månadsvis delar samma årsmodell med 52, 26, 24 eller 12. I verktyget ändrar enbart lönefrekvensen inte årlig federal skatt, FICA, uppskattad delstatsskatt eller årlig nettolön. Faktiska skatteavdrag kan skilja sig eftersom arbetsgivare beräknar varje löneutbetalning enligt Publication 15-T, avrundar och hanterar oregelbunden lön, bonusar eller ofullständiga perioder. Använd frekvensvalet för kassaflödesplanering, inte för att förutsäga löneavrundning.
07
Deklarationsstatus styr årliga skikt och grundavdrag
Årsmodellen har separata skikt för vanlig inkomst 2026 för ensamstående, gemensam deklaration, separat deklaration och hushållsföreståndare. Deklarationsstatus väljer även det modellerade grundavdraget. Verktyget avgör inte om du kvalificerar dig för en status, om någon annan får ange dig som försörjd, om en make specificerar avdrag eller om särskilda avdrag gäller. Välj endast den status du själv har bedömt passar planeringsscenariot.
08
Använd IRS-verktyg för faktiska beslut om Form W-4
Form W-4 kan ta hänsyn till flera arbeten, skattereduktioner, annan inkomst, avdrag och extra preliminärskatt. Den här kalkylatorn har inga av dessa W-4-fält och kör inte skatteavdragsmetoden i Publication 15-T. Använd inte den federala raden som belopp att ange på Form W-4. Kontrollera faktiskt skatteavdrag med IRS Tax Withholding Estimator eller de officiella Form W-4-instruktionerna, särskilt efter giftermål, skilsmässa, nytt försörjningsberättigat barn, ett andra arbete, stor löneökning eller annan betydande inkomstförändring.
09
Poster som kan göra en faktisk löneutbetalning annorlunda
Faktisk nettolön kan omfatta sjuk- och försäkringspremier, HSA- eller FSA-val, Roth-insättningar, bonusar, provision, dricks, övertid, skattepliktiga förmåner, utmätningar, fackavgifter, lokala skatter och arbetsgivarspecifik avrundning. Vissa poster ändrar federal lön för skatt, andra FICA-lön och vissa är avdrag efter skatt. Det enda fältet för övriga avdrag kan inte klassificera dessa poster och bör endast användas som ett uttryckligt planeringsantagande.
10
Använd resultatet som ett budgetintervall och stäm av mot lönen
Uppskattningen är avsedd för grov kassaflödesplanering och jämförelse av tydligt angivna antaganden. Spara antagandena, jämför de modellerade raderna med en faktisk lönespecifikation och undersök varje skillnad i stället för att se modellen som löneadministrativ sanning. Använd aktuella federala och delstatliga blanketter eller en kvalificerad expert för deklarations- eller skatteavdragsbeslut. Räkna om när lön, förmåner, deklarationsstatus, arbete eller bostadsort ändras.
Modellens omfattning och officiella källor
Modellen antar att en arbetsgivare betalar den angivna årslönen jämnt under valda perioder. Social Security är 6.2% upp till $184,500. Medicare är 1.45% på lön samt arbetsgivaravdrag på 0.9% på lön över $200,000, oavsett deklarationsstatus. Faktisk skatt och skatteavdrag kan skilja sig vid flera arbetsgivare, arbete under del av året, dricks, bonusar, förmåner, skattereduktioner, specificerade avdrag, W-4-uppgifter och delstatliga eller lokala regler.
Nej. Den uppskattar årlig federal skatt på vanlig inkomst och delar uppskattningen med antalet löneperioder. Den hanterar inte steg 2, 3 eller 4 i Form W-4. Använd IRS Publication 15-T eller IRS Tax Withholding Estimator för beslut om skatteavdrag.
Hur modelleras Social Security och Medicare?
Social Security är 6.2% av lönen upp till $184,500 för 2026. Medicare är 1.45% av lönen plus 0.9% arbetsgivaravdrag på lön över $200,000 från den antagna enda arbetsgivaren. Den slutliga Additional Medicare Tax kan skilja sig.
