Lav et afgrænset årligt budgetestimat efter føderal skat, en generel delstatssats, Social Security, Medicare og indtastede fradrag.
📅 Planlægningsmodel for 2026. Føderal skat anslås som årlig skyldig skat fordelt på lønperioder; dette er ikke faktisk skattetræk på Form W-4 eller et resultat af en selvangivelse.
Beregnet nettoløn pr. lønperiode
—
Bruttoløn —Estimat af årlig føderal skat —Estimat af delstatsskat —Social Security (6,2 %, grænse $184,500) —Medicare (1,45 % + 0,9 % over $200,000) —401(k)-bidrag —Andre fradrag —Beregnet årlig nettoløn —
Kun planlægningsestimat. Føderal skat er årlig skyldig skat fordelt på lønperioder. Dette er ikke skattetræk på Form W-4 og omfatter ikke trin 2, 3 eller 4. Delstatsprocenten er en generel brugervalgt sats, ikke en delstatsselvangivelse eller lønberegning.
GUIDE
Læs mere
01
Hvad dette lønbudget anslår
Indtast årsløn, lønfrekvens, skattemæssig status, en generel antagelse om delstatens skattesats, en 401(k)-procent og andre antagne fradrag før skat. Værktøjet anslår den årlige føderale skat af almindelig indkomst efter standardfradraget for 2026, fordeler beløbet på de valgte lønperioder og trækker medarbejderens Social Security og Medicare fra. Dette er et budgetscenarie, ikke en gengivelse af arbejdsgiverens lønsystem eller en selvangivelse, og det lover ikke en bestemt nettoløn. Det medregner ikke trin 2, 3 eller 4 i W-4, skattenedsættelser, specificerede fradrag, lokale skatter, skattepligtige personalegoder eller særlige løntyper.
02
Føderalt estimat bruger årlig skyldig skat, ikke skattetræk på Form W-4
Den føderale del anvender skattesatserne for almindelig indkomst i 2026 på den beregnede årlige skattepligtige indkomst efter standardfradraget: $16,100 for enlige eller ægtefæller, der indgiver separat, $32,200 for ægtefæller, der indgiver fælles, og $24,150 for personer, der indgiver som head of household. Derefter fordeles årsbeløbet på det valgte antal lønperioder. IRS Publication 15-T beregner arbejdsgiverens skattetræk efter en anden metode, som kan bruge trin 2, 3 og 4(a), 4(b) og 4(c) i Form W-4. Værktøjet har ikke disse oplysninger og metoder. Resultatet for føderal skat må derfor ikke betragtes som faktisk skattetræk.
03
Delstatssatsen er et generelt scenarie, ikke et lønsystem for delstater
Valget af delstat anvender kun den viste procentsats på den samme forenklede beregnede skattepligtige indkomst. Det omfatter ikke delstatens skatteklasser, fradrag, fritagelser, skattenedsættelser, gensidige aftaler, lokale skatter eller regler for, hvor indkomsten beskattes. Scenariet med 0 % skat på løn omfatter Alaska, Florida, Nevada, New Hampshire, South Dakota, Tennessee, Texas, Washington og Wyoming. New Hampshire beskatter ikke indberettet W-2-løn. Delstatens tidligere skat på renter og udbytte blev ophævet for skatteperioder, der begynder efter 31. december 2024. De øvrige viste procentsatser er generelle budgetantagelser og er ikke knyttet til bestemte delstater.
04
Forudsætninger for Social Security og Medicare i 2026
Estimatet for medarbejderens Social Security er 6,2 % af årslønnen op til løngrundlaget på $184,500 i 2026. Medicare anslås til 1,45 % af lønnen uden øvre grænse plus et skattetræk på 0,9 % foretaget af arbejdsgiveren på den del af lønnen, som én arbejdsgiver betaler ud over $200,000 i kalenderåret. Grænsen på $200,000 for dette skattetræk gælder uanset skattemæssig status. Den endelige Additional Medicare Tax kan have andre grænser afhængigt af status. Løn fra flere arbejdsgivere kan også påvirke forholdet mellem skattetræk og endelig skyldig skat.
05
Sådan behandles indtastede fradrag i modellen
Beregneren behandler den indtastede 401(k)-procent og andre årlige fradrag som en reduktion af grundlaget for føderal og delstatlig indkomstskat. De reducerer ikke den løn, der bruges til at beregne Social Security eller Medicare. Den faktiske behandling på lønsedlen afhænger af fradragstypen: traditionelle pensionsbidrag, Roth-bidrag, sygeforsikringspræmier, HSA- og FSA-valg og fradrag efter skat følger forskellige regler. Indtast kun beløb, du vil afprøve under denne forenklede antagelse, og sammenlign resultatet med dine plandokumenter og din lønseddel.
06
Lønfrekvensen ændrer beløbet pr. periode, ikke den årlige skatteberegning
Valgene ugentligt, hver anden uge, to gange om måneden og månedligt fordeler årsmodellen på 52, 26, 24 eller 12 perioder. Her ændrer frekvensen ikke årlig føderal skat, FICA, delstatens skatteestimat eller nettoløn. Faktisk skattetræk kan variere, fordi arbejdsgivere følger Publication 15-T, afrunder og håndterer bonusser, uregelmæssig løn og delperioder. Brug valget til pengestrømsplanlægning, ikke til at forudsige afrunding.
07
Skattemæssig status styrer årlige skatteklasser og standardfradrag
Årsmodellen har separate skatteklasser for 2026 for enlige, ægtefæller med fælles indgivelse, ægtefæller med separat indgivelse og head of household. Status vælger også standardfradraget. Værktøjet afgør ikke, om du opfylder betingelserne, om andre må angive dig som forsørget, om din ægtefælle specificerer fradrag, eller om særfradrag gælder. Vælg den status, du selv har fastslået passer til scenariet.
08
Brug IRS-værktøjer til faktiske W-4-beslutninger
Form W-4 kan tage højde for flere job, skattenedsættelser, anden indkomst, fradrag i skattepligtig indkomst og ekstra skattetræk. Beregneren har ingen af disse felter og bruger ikke Publication 15-T-metoden. Brug ikke beløbet for føderal skat her som dit W-4-beløb. Kontrollér faktisk skattetræk med IRS Tax Withholding Estimator eller den officielle W-4-vejledning, især efter ægteskab, skilsmisse, ny forsørget, ekstra job, stor lønforhøjelse eller anden væsentlig indkomstændring.
09
Forhold, der kan gøre en faktisk lønseddel anderledes
Faktisk nettoløn kan omfatte sundheds- og forsikringspræmier, HSA/FSA-valg, Roth-bidrag, bonusser, provision, drikkepenge, overarbejde, skattepligtige personalegoder, lønindeholdelse, fagforeningskontingent, lokale skatter og afrunding. Nogle poster ændrer føderalt skattepligtig løn, andre FICA-løn, og nogle er fradrag efter skat. Feltet for andre fradrag kan ikke sortere dem; brug det kun som en tydelig budgetantagelse.
10
Brug resultatet som et budgetinterval, og sammenhold det med lønsedlen
Estimatet hjælper med grov pengestrømsplanlægning og sammenligning af tydelige antagelser. Notér dem, sammenlign med en faktisk lønseddel, og undersøg forskellene i stedet for at behandle modellen som facit. Brug aktuelle føderale og delstatlige formularer eller en kvalificeret fagperson til skatte- og skattetræksbeslutninger. Beregn igen, hvis løn, goder, status, job eller bopæl ændres.
Modellens omfang og officielle kilder
Modellen antager, at én arbejdsgiver udbetaler årslønnen jævnt over perioderne. Social Security er 6,2 % op til $184,500. Medicare er 1,45 % af lønnen plus et skattetræk på 0,9 % foretaget af arbejdsgiveren på løn over $200,000, uanset skattemæssig status. Faktisk skyldig skat og skattetræk kan afvige ved flere arbejdsgivere, delårsarbejde, drikkepenge, bonusser, goder, skattenedsættelser, specificerede fradrag, W-4-oplysninger og delstatslige eller lokale regler.
Nej. Værktøjet anslår den årlige føderale skat af almindelig indkomst og fordeler beløbet på lønperioderne. Det behandler ikke trin 2, 3 eller 4 i Form W-4. Brug derfor IRS Publication 15-T eller IRS Tax Withholding Estimator, når du skal træffe beslutninger om skattetræk.
Hvordan beregnes Social Security og Medicare?
I 2026 er Social Security 6,2 % af løn op til $184,500. Medicare er 1,45 % af lønnen plus et skattetræk på 0,9 % foretaget af arbejdsgiveren på løn over $200,000 fra den antagne ene arbejdsgiver. Den endelige skattepligt for Additional Medicare Tax kan være anderledes.
