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Comparez une mensualité fixe avec des remboursements anticipés facultatifs et des frais uniques.
Le taux saisi est une hypothèse nominale. Le TAEG peut inclure des frais ; saisissez séparément les frais de dossier uniques. CFPB: interest rate vs APR · CFPB disclosure guide
| Mois | Paiement | Intérêts | Capital | Solde |
|---|
Le calculateur applique la formule standard d'amortissement à échéances fixes, puis répartit chaque paiement entre intérêts et capital. Le remboursement anticipé est appliqué chaque mois jusqu'à ce que le solde restant soit nul.
Pour 20 000 $ sur 5 ans à un taux nominal saisi de 5,5 %, le paiement prévu est d'environ 382 $ par mois avant tout remboursement anticipé. Ajoutez 100 $ par mois pour comparer le remboursement plus rapide et les intérêts économisés.
Un taux d'intérêt et un TAEG ne sont pas interchangeables. Le TAEG peut prendre en compte certains frais du prêteur. Comparez cette estimation avec les informations Truth in Lending du prêteur et vérifiez comment les paiements supplémentaires sont appliqués.
Il ne s'agit pas d'une offre et ce calcul ne modélise pas les taux variables, les reports de paiement, les frais de retard, les taxes, l'assurance, les paiements ballon ni les pénalités de remboursement anticipé. Les résultats reposent sur les hypothèses que vous saisissez.
le calcul de prêt américain explique les entrées, hypothèses et le périmètre du calcul.
Il applique the disclosed APR, principal, term, and payment-frequency assumptions aux valeurs saisies.
Exemple : $10,000 at 8% APR for 36 months produces the displayed monthly-payment estimate.