Voer je maandelijkse storting, rente en looptijd in maanden in om de eindwaarde te berekenen met driemaandelijkse samengestelde rente.
⚠️ Deze calculator geeft een schatting op basis van de overheid/financiële regelingen van India met publiek beschikbare tarieven voor 2026. De werkelijke bedragen kunnen afwijken door wijzigingen in de regeling of persoonlijke omstandigheden - verifieer dit bij een officiële bron of financieel adviseur.
Een Recurring Deposit (RD) is een populair Indiaas spaarproduct waarbij je elke maand een vast bedrag stort en bij afloop je inleg plus rente ontvangt. In tegenstelling tot PPF of EPF is er geen door de overheid vastgesteld tarief - elke bank of coöperatieve bank bepaalt zijn eigen tarief, dat kan veranderen met marktomstandigheden. Rente wordt doorgaans elk kwartaal samengesteld (om de 3 maanden).
02
Formule voor eindwaarde
Deze calculator houdt rekening met kwartaalrente-op-rente en het maandelijkse stortingsmoment met M = R×((1+i)^(n/3)−1)÷(1−(1+i)^(−1/3)), waarbij R de maandelijkse storting is, n het aantal maanden en i het jaarlijkse tarief ÷ 400. Stortingsdata van banken en afronding kunnen kleine verschillen veroorzaken.
Veelgestelde vragen
Waarom heeft RD geen vast rentetarief?
In tegenstelling tot PPF of EPF is RD geen door de overheid opgelegd schema - elke bank bepaalt zijn eigen tarief, dat kan verschillen per bank, looptijd en klanttype (regulier/senior). Controleer het gepubliceerde tarief van je bank voordat je een rekening opent.
Is de formule van deze calculator accuraat?
De calculator houdt rekening met kwartaalrente-op-rente en het maandelijkse stortingsmoment. Exacte stortingsdata, afronding en productregels verschillen, dus bevestig het uiteindelijke eindbedrag bij je bank.
Wat gebeurt er met de rente als ik de RD vroegtijdig beëindig?
Deze calculator gaat ervan uit dat stortingen doorgaan tot het einde van de looptijd zonder onderbreking. De meeste banken passen bij vervroegde beëindiging een lager tarief of een boete toe - informeer hier apart naar bij je bank.
